7、客户通过境外银行卡所发生的大额交易,由( )报告
A. 发卡银行
B. 收单机构
C. 客户
D. 不需要报告
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f03c-1b21-db88-c0f5-18fb755e8802.html
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4、金融机构反洗钱工作的核心义务的重中之重是可疑交易报告(对)
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f03c-1b21-fac8-c0f5-18fb755e8803.html
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27.金融机构的风险划分标准应报送( )
A. 中国银行业监督管理委员会
B. 中国人民银行
C. 中国反洗钱监测中心
D. 中国人民银行省一级分支机构
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f03c-1b21-ef10-c0f5-18fb755e8800.html
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7、金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的账户资料和交易记录?( )
A. 客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少5年;
B. 客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少10年;
C. 交易记录,自交易记账当年计起至少保存5年;
D. 交易记录,自交易记账当年计起至少保存10年。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f03c-1b21-f6e0-c0f5-18fb755e8801.html
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9、洗钱行为首先是一种违法行为,洗钱行为的金额是决定其社会危害性大小的唯一因素。(错)
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f03c-1b21-fac8-c0f5-18fb755e8808.html
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14、( )负责接收人民币。外币大额交易和可疑交易报告.
A. 国家外汇管理局
B. 中国反洗钱监测分析中心
C. 中国银行业监督管理委员会
D. 人民银行地、市级分支机构
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f03c-1b21-e358-c0f5-18fb755e8800.html
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15、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构可以继续为客户办理业务。 ( 错 )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f03c-1b21-feb0-c0f5-18fb755e8801.html
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6、金融机构在为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件,进行核对并登记。下列哪项不属于规定金额以上的一次性金融服务?( )
A. 现金汇款
B. 现钞兑换
C. 定期支领工资
D. 票据兑换
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f03c-1b21-db88-c0f5-18fb755e8801.html
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12、金融机构对本金融机构风险等级最高的客户或者账户,至少每年进行一次审核。 (错 )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f03c-1b21-fac8-c0f5-18fb755e880b.html
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26.下列关于客户身份识别制度的说法错误的是( )
A. 客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一
B. 金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去
C. 为有效开展客户身份识别工作,金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统
D. 金融机构(证券期货业机构)应在持续关注的基础上,尽量保持客户的风险等级不变
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f03c-1b21-eb28-c0f5-18fb755e8803.html
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