14、( )负责接收人民币。外币大额交易和可疑交易报告.
A. 国家外汇管理局
B. 中国反洗钱监测分析中心
C. 中国银行业监督管理委员会
D. 人民银行地、市级分支机构
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f03c-1b21-e358-c0f5-18fb755e8800.html
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22.体现“内部控制优先”的要求不包括( )
A. 要充分考虑各种可能的洗钱风险
B. 把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发地和落脚点
C. 要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内
D. 要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f03c-1b21-e740-c0f5-18fb755e8803.html
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4、客户身份识别的四个基本步骤:( )
A. 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B. 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
C. 登记客户身份基本信息
D. 留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f03c-1b21-f2f8-c0f5-18fb755e8802.html
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7、反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。(错)
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f03c-1b21-fac8-c0f5-18fb755e8806.html
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2、按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,客户的住所地与经常居住地不一致的,登记客户的( )。
A. 身份证地址
B. 经常居住地
C. 户口簿地址 D临时居住地
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f03c-1b21-d7a0-c0f5-18fb755e8801.html
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26.下列关于客户身份识别制度的说法错误的是( )
A. 客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一
B. 金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去
C. 为有效开展客户身份识别工作,金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统
D. 金融机构(证券期货业机构)应在持续关注的基础上,尽量保持客户的风险等级不变
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f03c-1b21-eb28-c0f5-18fb755e8803.html
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12、金融机构对本金融机构风险等级最高的客户或者账户,至少每年进行一次审核。 (错 )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f03c-1b21-fac8-c0f5-18fb755e880b.html
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19.《中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知》(银发[2010]48号)为进一步提高可疑交易报告工作的有效性,指导反洗钱工作人员准确理解执行反洗钱监管规定,明确了勤勉尽责的履职要求,以下说法不正确的是( )
A. 金融机构应逐步建立以客户为监测单位的可疑交易报告工作流程,有效整合可疑交易监测分析与客户尽职调查两项工作
B. 金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节
C. 反洗钱监测工作应覆盖各项金融业务
D. 对于客户准备开展的交易,金融机构及其工作人员发现或有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的,不需要提交可疑交易
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f03c-1b21-e740-c0f5-18fb755e8800.html
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10、中国人民银行做为国务院反洗钱行政主管部门,与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监督管理职责。(对)
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f03c-1b21-fac8-c0f5-18fb755e8809.html
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5、( )有调查可疑交易活动的权利。
A. 中国人民银行及其省一级派出机构
B. 中国人民银行总行、省和市级分支机构
C. 银监会
D. 证监会、保监会
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f03c-1b21-db88-c0f5-18fb755e8800.html
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