19.《中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知》(银发[2010]48号)为进一步提高可疑交易报告工作的有效性,指导反洗钱工作人员准确理解执行反洗钱监管规定,明确了勤勉尽责的履职要求,以下说法不正确的是( )
A. 金融机构应逐步建立以客户为监测单位的可疑交易报告工作流程,有效整合可疑交易监测分析与客户尽职调查两项工作
B. 金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节
C. 反洗钱监测工作应覆盖各项金融业务
D. 对于客户准备开展的交易,金融机构及其工作人员发现或有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的,不需要提交可疑交易
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16.《反洗钱法》第三十一条规定中,针对情节严重的,国务院反洗钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的( )给予纪律处分
A. 反洗钱领导小组组长
B. 反洗钱专干
C. 董事、高级管理人员和其他直接责任人员
D. 其他直接责任人员
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3、做好区域洗钱风险评估时,不必关注本地区高发的犯罪类型(错)
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23.反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是( )
A. 大额和可疑交易数据报送
B. 客户身份识别
C. 客户身份资料和交易记录保存
D. 反洗钱监督检查
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5、( )有调查可疑交易活动的权利。
A. 中国人民银行及其省一级派出机构
B. 中国人民银行总行、省和市级分支机构
C. 银监会
D. 证监会、保监会
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24.金融机构要采取三项措施预防洗钱活动,这三项措施不包括以下哪一项( )
A. 建立客户身份识别制度
B. 客户身份资料交易记录保存制度
C. 持续的员工培训制度
D. 大额交易和可疑交易报告制度
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15、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易由( )报告.
A. 客户直接报告
B. 客户通过金融机构报告
C. 开立账户的金融机构或者发卡银行报告
D. 人民银行向上级行报告
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10、中国人民银行及其分支机构对法定监管事项存在疑问需要进一步确认的,可以通过( )的方式向金融机构进行确认和核实。
A. 电话
B. 书面质询
C. 约见金融机构高级管理人员谈话
D. 现场检查
判断题
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11、作为普通市民,在反洗钱行动中应该尽量避免( )行为。
A. 到金融机构存款
B. 用真实姓名开立银行账户
C. 将身份证借给他人使用
D. 证件到期时及时更新
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2、在中国目前洗钱罪的上游犯罪包括哪项( )
A. 毒品犯罪
B. 黑社会性质的组织犯罪
C. 逃税罪
D. 恐怖活动犯罪
E. 破坏金融管理秩序犯罪
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