10、中国人民银行及其分支机构对法定监管事项存在疑问需要进一步确认的,可以通过( )的方式向金融机构进行确认和核实。

A. 　中国银行业监督管理委员会

B. 　中国人民银行

C. 　中国反洗钱监测中心

D. 　中国人民银行省一级分支机构

A. 　金融机构应逐步建立以客户为监测单位的可疑交易报告工作流程,有效整合可疑交易监测分析与客户尽职调查两项工作

B. 　金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节

C. 　反洗钱监测工作应覆盖各项金融业务

D. 　对于客户准备开展的交易,金融机构及其工作人员发现或有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的,不需要提交可疑交易

A. 　要充分考虑各种可能的洗钱风险

B. 　把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发地和落脚点

C. 　要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内

D. 　要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应

A. 　中国人民银行及其省一级派出机构

B. 　中国人民银行总行、省和市级分支机构

C. 　银监会

D. 　证监会、保监会

A. 　调查可疑交易活动时,可以询问金融机构有关人员,要求其说明情况。

B. 　询问应当制作询问笔录。

C. 　调查人员无权查阅、复制被调查对象的帐户信息、交易记录等有关资料。

D. 　经调查不能排除洗钱嫌疑的,应当立即向有管辖权的侦查机关报案。

A. 　客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少5年;

B. 　客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少10年;

C. 　交易记录,自交易记账当年计起至少保存5年;

D. 　交易记录,自交易记账当年计起至少保存10年。

A. 　电话

B. 　书面质询

C. 　约见金融机构高级管理人员谈话

D. 　现场检查
判断题