21.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性,并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素,划分( )等级
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4、金融机构反洗钱工作的核心义务的重中之重是可疑交易报告(对)
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f03c-1b21-fac8-c0f5-18fb755e8803.html
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11、金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时,无需采取身份认证措施。( 错 )
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5、( )有调查可疑交易活动的权利。
A. 中国人民银行及其省一级派出机构
B. 中国人民银行总行、省和市级分支机构
C. 银监会
D. 证监会、保监会
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2、对于高风险客户,机构不可以拒绝提供服务乃至终止业务(错)
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5、金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外,可以采取以下哪些措施,识别或者重新识别客户身份。( )
A. 要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
B. 回访客户
C. 实地查访
D. 向公安、工商行政管理等部门核实
E. 其他可依法采取的措施
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10、金融机构在与客户建立业务关系时,首先应进行( )。
A. 客户身份识别
B. 大额和可疑交易报告
C. 可疑交易的分析
D. 与司法机关全面合作
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24.金融机构要采取三项措施预防洗钱活动,这三项措施不包括以下哪一项( )
A. 建立客户身份识别制度
B. 客户身份资料交易记录保存制度
C. 持续的员工培训制度
D. 大额交易和可疑交易报告制度
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3.下列哪些属于人民银行规定的反洗钱一级核心义务?( )
A. 加强内部考核与宣传
B. 大额可疑交易报告
C. ustomer)
D. 内控制度
E. 客户身份识别(Know Your Customer)
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4、下列对人民银行反洗钱调查描述不正确的是( )
A. 调查可疑交易活动时,可以询问金融机构有关人员,要求其说明情况。
B. 询问应当制作询问笔录。
C. 调查人员无权查阅、复制被调查对象的帐户信息、交易记录等有关资料。
D. 经调查不能排除洗钱嫌疑的,应当立即向有管辖权的侦查机关报案。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f03c-1b21-d7a0-c0f5-18fb755e8803.html
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