3、金融机构进行客户身份识别,认为必要时,可以向( )等部门核实客户的有关身份信息。
A. 财政、国库
B. 公安部门
C. 工商管理部门
D. 公安、工商行政管理
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2、在中国目前洗钱罪的上游犯罪包括哪项( )
A. 毒品犯罪
B. 黑社会性质的组织犯罪
C. 逃税罪
D. 恐怖活动犯罪
E. 破坏金融管理秩序犯罪
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10、金融机构在与客户建立业务关系时,首先应进行( )。
A. 客户身份识别
B. 大额和可疑交易报告
C. 可疑交易的分析
D. 与司法机关全面合作
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18.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性,并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素,划分风险等级,并在持续关注的基础上,适时调整风险等级。在同等条件下,来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应( )来自其他国家(地区)的客户。
A. 高于
B. 略高于
C. 低于
D. 略低于
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8、客户风险分类不是客户身份识别中的内容,金融机构可以根据自身情况决定是否开展此项工作。(错)
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19.《中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知》(银发[2010]48号)为进一步提高可疑交易报告工作的有效性,指导反洗钱工作人员准确理解执行反洗钱监管规定,明确了勤勉尽责的履职要求,以下说法不正确的是( )
A. 金融机构应逐步建立以客户为监测单位的可疑交易报告工作流程,有效整合可疑交易监测分析与客户尽职调查两项工作
B. 金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节
C. 反洗钱监测工作应覆盖各项金融业务
D. 对于客户准备开展的交易,金融机构及其工作人员发现或有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的,不需要提交可疑交易
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4、金融机构反洗钱工作的核心义务的重中之重是可疑交易报告(对)
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1、自然人客户的“身份基本信息”包括客户的 ( )。客户的住所地与经常居住地不一致的,登记客户的经常居住地。
A. 年收入
B. 职业
C. 住所地或者工作单位地址
D. 联系方式
E. 身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限
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9、代理他人在金融机构开立个人存款账户的,金融机构应当要求其出示( )的身份证件,进行核对,并登记其身份证件上的姓名和号码。
A. 负责人;
B. 代理人;
C. 被代理人;
D. 监护人。
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6、金融机构在为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件,进行核对并登记。下列哪项不属于规定金额以上的一次性金融服务?( )
A. 现金汇款
B. 现钞兑换
C. 定期支领工资
D. 票据兑换
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