18.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性,并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素,划分风险等级,并在持续关注的基础上,适时调整风险等级。在同等条件下,来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应( )来自其他国家(地区)的客户。
A. 高于
B. 略高于
C. 低于
D. 略低于
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9、洗钱行为首先是一种违法行为,洗钱行为的金额是决定其社会危害性大小的唯一因素。(错)
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10、中国人民银行做为国务院反洗钱行政主管部门,与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监督管理职责。(对)
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8、金融机构办理存款业务时,应审查客户身份,不得为客户开立( )。
A. 实名账户;
B. 匿名账户;
C. 真名账户;
D. 假名账户。
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6、 洗钱活动可以通过以下哪种途径和方式?( )
A. 通过买卖股票、基金、保险或设立企业等各种投资活动,将非法资金合法化
B. 通过购买彩票进行洗钱
C. 通过购买房产进行洗钱
D. 通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱
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2、在中国目前洗钱罪的上游犯罪包括哪项( )
A. 毒品犯罪
B. 黑社会性质的组织犯罪
C. 逃税罪
D. 恐怖活动犯罪
E. 破坏金融管理秩序犯罪
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1、个人代理他人在金融机构开立个人存款账户的,代理人应当出示( )身份证件?
A. 被代理人
B. 代理人
C. 银行工作人员
D. 被代理人和代理人的身份证件。
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11、金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时,无需采取身份认证措施。( 错 )
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21.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性,并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素,划分( )等级
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4、金融机构反洗钱工作的核心义务的重中之重是可疑交易报告(对)
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