22.体现“内部控制优先”的要求不包括( )

A. 　风险

B. 　客户

C. 　VIP

D. 　服务

A. 　现金汇款

B. 　现钞兑换

C. 　定期支领工资

D. 　票据兑换

A. 　要充分考虑各种可能的洗钱风险

B. 　把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发地和落脚点

C. 　要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内

D. 　要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应

A. 　发卡银行

B. 　收单机构

C. 　客户

D. 　不需要报告

A. 　中国银行业监督管理委员会

B. 　中国人民银行

C. 　中国反洗钱监测中心

D. 　中国人民银行省一级分支机构

A. 　全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度

B. 　对所有客户采取不变的识别程序

C. 　提前预防和及时发现可疑线索,有效控制洗钱风险

D. 　为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据

A. 　到金融机构存款

B. 　用真实姓名开立银行账户

C. 　将身份证借给他人使用

D. 　证件到期时及时更新