2、对于高风险客户,机构不可以拒绝提供服务乃至终止业务(错)
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6、客户身份识别的“差异性”是指秉承“风险为本”原则,按照风险程度分配资源。(对)
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11、作为普通市民,在反洗钱行动中应该尽量避免( )行为。
A. 到金融机构存款
B. 用真实姓名开立银行账户
C. 将身份证借给他人使用
D. 证件到期时及时更新
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10、金融机构在与客户建立业务关系时,首先应进行( )。
A. 客户身份识别
B. 大额和可疑交易报告
C. 可疑交易的分析
D. 与司法机关全面合作
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4、下列对人民银行反洗钱调查描述不正确的是( )
A. 调查可疑交易活动时,可以询问金融机构有关人员,要求其说明情况。
B. 询问应当制作询问笔录。
C. 调查人员无权查阅、复制被调查对象的帐户信息、交易记录等有关资料。
D. 经调查不能排除洗钱嫌疑的,应当立即向有管辖权的侦查机关报案。
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3、金融机构进行客户身份识别,认为必要时,可以向( )等部门核实客户的有关身份信息。
A. 财政、国库
B. 公安部门
C. 工商管理部门
D. 公安、工商行政管理
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17.客户洗钱风险分类管理目标不包括( )。
A. 全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度
B. 对所有客户采取不变的识别程序
C. 提前预防和及时发现可疑线索,有效控制洗钱风险
D. 为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据
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9、以下不属于“黑钱”来源的是 ( )。
A. 毒品交易所得
B. 黑社会犯罪所得
C. 走私收入
D. 诚实守法经营所得
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12、金融机构对本金融机构风险等级最高的客户或者账户,至少每年进行一次审核。 (错 )
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5、( )有调查可疑交易活动的权利。
A. 中国人民银行及其省一级派出机构
B. 中国人民银行总行、省和市级分支机构
C. 银监会
D. 证监会、保监会
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