30.FATF的( )是国际反洗钱领域中最著名的指导性文件,对各国立法以及国际反洗钱法律制度的发展发挥了重要的指导作用。
A. 反洗钱与反恐怖融资建议
B. 不合作国家和地区名单
C. 洗钱类型报告
D. 最佳实践报告
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f03c-1b21-ef10-c0f5-18fb755e8803.html
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21.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性,并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素,划分( )等级
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f03c-1b21-e740-c0f5-18fb755e8802.html
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26.下列关于客户身份识别制度的说法错误的是( )
A. 客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一
B. 金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去
C. 为有效开展客户身份识别工作,金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统
D. 金融机构(证券期货业机构)应在持续关注的基础上,尽量保持客户的风险等级不变
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3、做好区域洗钱风险评估时,不必关注本地区高发的犯罪类型(错)
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3.下列哪些属于人民银行规定的反洗钱一级核心义务?( )
A. 加强内部考核与宣传
B. 大额可疑交易报告
C. ustomer)
D. 内控制度
E. 客户身份识别(Know Your Customer)
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25.金融机构根据( )方法,决定采取客户尽职调查措施的程度
A. 合规方法
B. 风险为本方法
C. 合规与风险并重
D. 风险测试方法
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12、金融机构对本金融机构风险等级最高的客户或者账户,至少每年进行一次审核。 (错 )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f03c-1b21-fac8-c0f5-18fb755e880b.html
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29.反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的( )
A. 采集与分析
B. 分析与报告
C. 采集与报告
D. 采集、分析与报告
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15、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构可以继续为客户办理业务。 ( 错 )
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4、客户身份识别的四个基本步骤:( )
A. 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B. 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
C. 登记客户身份基本信息
D. 留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件
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