银行因设立有效的内部控制和风险管理部门(包括首席风险官或类似职位),并确保其获得充分的授权、地位、独立性、资源保障和向( )报告的路径.

根据新产品/新业务的不同风险类别和风险等级,有针对地逐项制定程度适当、合理有效的风险防控措施.

商业银行规模越大、业务越复杂,则利用现金流分析法所获得的流动性风险状况的可信度越高.

流动性风险成因的复杂性决定了它可以是资产负债期限结构等不匹配等因素引发的直接风险.

商业银行的流动性风险通常是信用、市场、操作等重要风险长期积聚、恶化的综合结果.

流动性风险通常被认为是商业银行破产的直接原因.

商业银行的流动性状况间接反映了其从宏观到微观的所有层面的运营状况及市场声誉.

我国反洗钱法律制度基本上采用打击为重的模式.

信用风险是指由于人为错误、技术缺陷或不利的外部事件所造损失的风险.

零容忍度风险指标只可以定性描述.

风险补偿主要是指在损失发生以后对风险承担的价格补偿.()