A、 合规管理部门的功能和职责
B、 合规管理部门的权限
C、 合规负责人的合规管理职责
D、 保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施
E、 合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门等其他部门之间的协作关系
答案：ABCDE
解析：解析:商业银行的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则,以及识别和管理合规风险的主要程序,并对合规管理职能的有关事项做出规定,至少应包括:合规管理部门的功能和职责;合规管理部门的权限,包括享有与银行任何员工进行沟通并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权利等;合规负责人的合规管理职责;保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施,包括确保合规负责人和合规管理人员的合规管理职责与其承担的任何其他职责之间不产生利益冲突等;合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门等其他部门之间的协作关系;设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则。
A、 合规管理部门的功能和职责
B、 合规管理部门的权限
C、 合规负责人的合规管理职责
D、 保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施
E、 合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门等其他部门之间的协作关系
答案：ABCDE
解析：解析:商业银行的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则,以及识别和管理合规风险的主要程序,并对合规管理职能的有关事项做出规定,至少应包括:合规管理部门的功能和职责;合规管理部门的权限,包括享有与银行任何员工进行沟通并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权利等;合规负责人的合规管理职责;保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施,包括确保合规负责人和合规管理人员的合规管理职责与其承担的任何其他职责之间不产生利益冲突等;合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门等其他部门之间的协作关系;设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则。
A. 可衡量性原则
B. 可进入性原则
C. 差异性原则
D. 经济性原则
解析：解析:根据差异性原则,细分市场的标准必须能让银行明确划分客户市场与市场范围,每个细分市场应对不同的营销活动有不同的反应。如果各个细分市场对企业营销组合策略中任何要素的变化都做出相同或类似的反应,就说明市场细分违反了差异性原则,应进行调整,否则不利于企业向消费者提供差异化、个性化的产品。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:按信用证项下的汇票是否附商业单据,信用证可分为跟单商业信用证和光票信用证。现在银行开立的基本上是跟单商业信用证。
A. 原借款合同利率与具体放款日当日利率两者中的低者
B. 原借款合同利率与具体放款日当日利率两者中的高者
C. 原借款合同利率
D. 具体放款日当日利率
解析：解析:个人汽车贷款在开户放款时应注意:借款人与贷款银行签约时,要明确告知在放款时遇法定利率调整时,应执行具体放款日当日利率。因此,当贷款签约后,遇法定贷款利率调整时,业务部门开户放款时,发现“放款通知”贷款利率与贷款账户执行利率不一致,应通知相关部门按最新利率档次重新修改信贷发放信息,并重新办理开户放款有关手续。
A. 合法性
B. 有规则性
C. 经营的调整性
D. 后期无风险性
E. 倡导性
解析：解析:节税筹划,即采用合法手段,利用税收优惠和税收惩罚等倾斜调控政策,为客户获取税收利益的筹划。节税筹划的主要特点如下:①合法性;②有规则性;③经营的调整性与后期无风险性;④有利于促进税收政策的统一和调控效率的提高及倡导性。
A. 资产负债期限结构
B. 资产负债类别结构
C. 资产负债分布结构
D. 资产负债币种结构
解析：解析:银行流动性风险的内生因素包括:资产负债期限结构、资产负债币种结构和资产负债分布结构。
A. 挪用公款
B. 签订合同失职罪
C. 受贿
D. 金融诈骗罪
E. 贪污
解析：解析:根据金融犯罪实施主体的不同,可以将金融犯罪划分为针对银行的犯罪和银行人员职务犯罪。针对银行的犯罪又称为外部犯罪,主要包括破坏金融管理秩序罪、金融诈骗罪等;银行人员职务犯罪又称为内部犯罪,包括贪污、受贿、挪用公款、签订合同失职罪等。
A. 善意取得
B. 恶意取得
C. 原始取得
D. 继受取得
E. 公司合并而取得
解析：解析:票从票据取得的主观状态看,分为善意取得和恶意取得。
A. 业务部门新产品(业务)交易信息
B. 业务运作和效益
C. 限额设置情况
D. 限额执行情况
E. 风险管理措施落实情况
解析：解析:对于推出的新产品(业务),商业银行应对新产品(业务)开展及风险管理情况不定期开展评价,评价内容可包括业务部门新产品(业务)交易信息、业务运作和效益、限额执行情况,以及风险管理措施落实情况等。
A. 日月确借款人应提交的资料要求
B. 完善操作流程
C. 合理确定流动资金贷款的受托支付标准
D. 要合规使用放款专户
E. 明确支付审核要求
解析：解析:受托支付的操作要点包括:明确借款人应提交的资料要求:明确支付审核要求;完善操作流程;合理确定流动资金贷款的受托支付标准:要合规使用放款专户。
A. 评价收益
B. 评价对象
C. 评价指标
D. 评价报告
解析：解析:绩效评价系统作为银行价值管理系统一个重要的子系统,主要由以下五个基本要素构成:评价目标;评价对象;评价指标;评价标准;评价报告。
