A、 银行监管者必须掌握完善的监管手段
B、 监管者应当有权力限制银行当前开展的业务
C、 可停止批准其开办新业务或收购活动
D、 有权力限制或暂停向股东支付红利或其他收入
E、 可以进行资产转让及购回自己的股权
答案:ABCD
解析:解析:银行监管者必须掌握完善的监管手段,以便在银行未能满足审慎要求(如最低资本充足率)或当存款人的安全受到威胁时及时采取纠正措施;在紧急情况下,其中应包括撤销银行执照或建议撤销其执照、监管者应当有权力限制银行当前开展的业务,并停止批准其开办新业务或收购活动;还应该有权力限制或暂停向股东支付红利或其他收入,禁止资产转让及购回自己的股权;监管者应具备有效的手段解决管理方面的问题,其中包括撤换控股方、管理层或董事,限制其手中的权力,并可在他认为适当的情况下将这批人永远逐出银行业。
A、 银行监管者必须掌握完善的监管手段
B、 监管者应当有权力限制银行当前开展的业务
C、 可停止批准其开办新业务或收购活动
D、 有权力限制或暂停向股东支付红利或其他收入
E、 可以进行资产转让及购回自己的股权
答案:ABCD
解析:解析:银行监管者必须掌握完善的监管手段,以便在银行未能满足审慎要求(如最低资本充足率)或当存款人的安全受到威胁时及时采取纠正措施;在紧急情况下,其中应包括撤销银行执照或建议撤销其执照、监管者应当有权力限制银行当前开展的业务,并停止批准其开办新业务或收购活动;还应该有权力限制或暂停向股东支付红利或其他收入,禁止资产转让及购回自己的股权;监管者应具备有效的手段解决管理方面的问题,其中包括撤换控股方、管理层或董事,限制其手中的权力,并可在他认为适当的情况下将这批人永远逐出银行业。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:商业银行如果违反规定查询个人的信用报告,或将查询结果用于规定范围之外的其他目的,将被责令改正,并处以1万元以上3万元以下的罚款;涉嫌犯罪的,则将依法移交司法机关处理。
A. 在交易方面不受任何限制,可以随时平盘
B. 具有明确的交易市场秩序
C. 能够完全对冲以规避风险
D. 能够准确估值
E. 具有明确的持有目的
解析:解析:交易账户中的金融工具和商品头寸原则上应满足以下条件:①在交易方面不受任何限制,可以随时平盘;②能够完全对冲以规避风险;③能够准确估值;④能够进行积极的管理。
A. 合同凭证预签无效
B. 合同填写不规范
C. 未对合同签署人及签字进行核实
D. 未按规定保管借款合同
解析:解析:个人教育贷款签约与发放中的风险点包括:①合同凭证预签无效、合同制作不合格、合同填写不规范、未对合同签署人及签字进行核实;②在发放条件不齐全的情况下发放贷款;③未按规定办妥相关评估、公证等事宜;④未按规定的贷款额度、贷款期限、款的担保方式、结息方式、计息方式、还款方式、适用利率、利率调整方式和发放方式等发放贷款,导致错误发放贷款和贷款错误核算;⑤借款合同采用格式条款未公示。选项D为贷后与档案管理中的风险点。
A. 保证
B. 信用证
C. 票据承兑
D. 保理
解析:解析:《商业银行授信工作尽职指引》第二条规定,表内授信包括贷款、项目融资、贸易融资、贴现、透支、保理、拆借和回购等;表外授信包括贷款承诺、保证、信用证、票据承兑等,所以ABC选项不符合题意。
A. 做精分内服务
B. 做足额外服务
C. 做好超常服务
D. 做细基础服务
E. 提高自身素质
解析:解析:提供优异的客户服务,理财师应遵循:(1)做精分内服务;(2)做足额外服务;(3)做好超常服务。
A. 信托公司
B. 保险公司
C. 证券公司
D. 农村信用社
E. 商业银行
解析:解析:货币经纪公司境内外债券市场经纪业务主要是提供债券现券买卖、债券远期买卖等金融产品的交易撮合服务。货币经纪公司该项业务的服务对象为商业银行、农村信用社、证券公司、保险公司、基金公司、信托公司等银行间债券市场活跃的大小金融机构,为它们寻找最符合要求的交易对手、提供具有竞争力的市场价格和结算服务。
A. 2.5%
B. 1.25%
C. 2%
D. 1%
解析:解析:由于普通损失准备金在一定程度上具有资本的性质,因此,普通准备金可以计入商业银行资本基础的附属资本,但计入的普通准备金不能超过加权风险资产的1.25%,超过部分不再计人。
A. 信贷授权指银行业金融机构对其所属业务职能部门、分支机构和关键业务岗位开展授信业务权限的具体规定
B. 信贷授权是银行业金融机构信贷管理和内部控制的基本要求
C. 信贷授权有利于优化流程、提高效率,以实现风险收益的最优化
D. 信贷授权大致可分为直接授权和转授权两种类型
E. 对内合理授权是银行业金融机构对外合格授信的前提和基础
解析:解析:D项,信贷授权大致可分为以下三种类型:①直接授权;②转授权;③临时授权。
A. 业务层层审批
B. 金融监管机构的审慎监管
C. 最后贷款人制度
D. 存款保险制度
解析:解析:通常认为,中央银行的最后贷款人制度、金融监管机构的审慎监管、存款保险制度是构成金融安全网的三大支柱。
A. 清偿性效益评估
B. 项目敏感性分析
C. 盈利性效益评估
D. 流动性效益评估
E. 银行效益动态分析
解析:解析:贷款项目评估包括:项目建设的必要性评估、项目建设配套条件评估、项目技术评估、借款人及项目股东情况、项目财务评估、项目担保及风险分担、项目融资方案和银行效益评估。其中,银行效益评估包括盈利性效益评估、流动性效益评估和银行效益动态分析三个方面。