责任行为可能发生于信贷人员对贷款( )的过程中.

在理财规划书的制作过程中,理财目标的评估和分析这部分的内容不包括().

在理财规划服务中,通常是以()的时点作为“规划元年”的开始.

家庭财务保障规划建议的内容不包括().

理财规划书中的投资规划建议不包括().

综合理财规划服务的主要特征不包括().

投资性资产比率的参考值是().

综合理财规划服务的第一步就是厘清服务对象和初步需求.理财师在这一阶段要做的事情不包括().

钱先生与太太今年均为39岁,全家人生活费支出平均每月为4000元,休闲娱乐消费平均每月为2000元.夫妇---X共存有银行活期储蓄100000元,其他流动性资产200000元.则理财师根据资料计算出钱先生家庭的紧急准备金月数为().

收人负债率是年本息摊还额与税后总收入的比值,它以()为标准,尽量不超过().()

在过去的实务经验中,单纯地向客户介绍保险如何重要,如何“好”是不足以让客户认识到保险或财富保障规划的重要性的,因此对客户正确的引导非常必要.下列不适合作为理财师对客户的引导的是().