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多选题
下列企业与银行的往来活动,属于银行重点监控的异常现象的有( ).
A
在银行存款大幅上升
B
在多家银行开户,经审查明显超出其经营需要
C
既依赖短期贷款,亦依赖长期贷款
D
还款资金主要为销售回款
E
将项目贷款通过地下钱庄转移到境外
答案解析
正确答案：BE
解析：
解析:企业与银行往来的异常现象主要包括:①借款人在银行的存款大幅下降;②在多家银行开户(公司开户数明显超过其经营需要);③对短期贷款依赖较多,要求贷款展期;④还款来源没有落实或还款资金为非销售回款;⑤贷款超过了借款人的合理支付能力;⑥借款人有抽逃资金的现象,同时仍在申请新增贷款;⑦借款人在资金回笼后,在还款期限未到的情况下挪作他用,增加贷款风险。
相关知识点：
银行监控企业往来异常点
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