A、 贷款发放的先决条件,通常不列入借款主合同
B、 股东或政府部门出具的支持函属于与登记、批准、备案、印花税有关文件
C、 贷款合同审查主要是对信贷业务中不涉及的合同进行审查
D、 贷款发放时,银行要核查提款申请书的提款日期、提款金额、划款途径等要素,确保提款手续正确无误
答案：D
解析：解析:贷款发放的先决条件,应在借款合同内加以规定;股东或政府部门出具的支持函属于其他类文件;贷款合同审查主要是对信贷业务中涉及的借款合同、保证合同、抵押合同、质押合同进行审查 rn考点rn贷款发放管理
A、 贷款发放的先决条件,通常不列入借款主合同
B、 股东或政府部门出具的支持函属于与登记、批准、备案、印花税有关文件
C、 贷款合同审查主要是对信贷业务中不涉及的合同进行审查
D、 贷款发放时,银行要核查提款申请书的提款日期、提款金额、划款途径等要素,确保提款手续正确无误
答案：D
解析：解析:贷款发放的先决条件,应在借款合同内加以规定;股东或政府部门出具的支持函属于其他类文件;贷款合同审查主要是对信贷业务中涉及的借款合同、保证合同、抵押合同、质押合同进行审查 rn考点rn贷款发放管理
A. 国别风险产生或存在于跨国的经济、金融和贸易活动中
B. 国别风险不可以转移
C. 国别风险是和国家主权密切相关的风险
D. 国别风险是由不可抗拒的国外风险因素造成的
解析：解析:B项,商业银行可以通过投保国别风险保险来转移风险。投保人通过支付一定的保费将所承担的国别风险转移给承保人。承保机构有由各国政府开办或代表政府的出口信用机构以及国际多边担保机构、其他商业性保险公司。
A. 客户身份识别制度
B. 客户身份资料和交易记录保存制度
C. 大额交易与可疑交易报告制度
D. 境内交易监控制度
E. 境外交易监控制度
解析：解析:商业银行反洗钱内控制度体系主要包括:客户身份识别制度;大额交易与可疑交易报告制度;客户身份资料和交易记录保存制度;客户洗钱风险等级划分制度;反洗钱宣传培训制度;反洗钱保密制度;反洗钱协助调查制度;反洗钱稽核审计制度;反洗钱岗位职责制度;反洗钱业务操作规程。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:非金融类不良资产,主要指非金融机构所有,但不能为其带来经济利益,或带来的经济利益低于账面价值,已经发生价值贬损的资产,以及各类金融机构作为中间人受托管理其他法人或自然人财产形成的不良资产等其他经监管部门认定的不良资产。
A. 可以弥补企业流动资产循环中所出现的现金缺口,满足企业在生产经营过程中周期性、季节性的流动资金需求
B. 可用于满足企业在生产经营过程中长期平均占用的流动资金需求,保证生产经营活动的正常进行
C. 可用于满足企业一次性进货的临时性资金需要和弥补其他支付性资金不足
D. 可用于弥补企业固定资产循环中所出现的现金缺口
解析：解析:D项,流动资金贷款不得用于固定资产、股权等投资。固定资产贷款(项目贷款)是为弥补企业固定资产循环中所出现的现金缺口,用于企业新建、扩建、改造、购置固定资产投资项目的贷款。
A. 整合结果
B. 双线报告
C. 开展评估
D. 绘制流程图
E. 召开会议
解析：解析:操作风险评估报告阶段:(1)整合结果;(2)双线报告。CE项为评估阶段的内容,D项为准备阶段的内容。
A. 真实
B. 准确
C. 完整
D. 及时
E. 充分
解析：解析:商业银行办理同业业务,应当按照国家有关法律法规和会计准则的要求,采用正确的会计处理方法,确保各类同业业务及其交易环节能够及时、完整、真实、准确地在资产负债表内或表外记载和反映。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:市场约束参与方及其作用:银行业协会通过制定自律性行业原则,在稳健做法方面达成一致并公布,促使银行机构规范地开展经营活动。
A. 对调查不清、认定不准所有权及使用权的财产或权利,不能盲目接受其质押
B. 银行查证质押票证时,有密押的应通过联行核对
C. 银行要将质押证件作为重要有价单证归类保管,一般不应出借
D. 银行要认真审查质押贷款当事人行为的合法性
E. 要切实核查质押动产在品种、数量、质量等方面是否与质押权证相符
解析：解析:C项是商业银行防范质押操作风险的措施。
A. 《国际货币金融法》
B. 《巴塞尔新资本协议》
C. 《国际银行法》
D. 《国际货币基金协定》
解析：解析:在《巴塞尔新资本协议》推出之前,商业银行客户信用评级在很大程度上依靠外部评级机构;在《巴塞尔新资本协议》推出之后,通过内部评级对信用风险进行准确评价变得更为重要。
A. 理财业务是银行的自营业务
B. 理财业务的盈利方式是收取投资管理费或业绩报酬
C. 客户是理财业务风险的主要承担者
D. 理财业务是“轻资本”业务
E. 理财业务是一项知识技术密集型业务
解析：解析:理财业务具有与传统银行业务截然不同的鲜明特征。(1)理财业务是代理业务,不是银行的自营业务。(2)理财业务的盈利方式是收取投资管理费或业绩报酬。(3)客户是理财业务风险的主要承担者。(4)理财业务是“轻资本”业务。除保本型理财产品以外.理财业务不占用或者很少占用银行资本。理财业务的这一特点对于资本约束日渐增强的商业银行来说具有重要意义。(5)理财业务是一项知识技术密集型业务。
