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丁克家族是由英文“Dink”(即“DoubleIncomeNoKids”)翻译而来,意指夫妇双方都有收入,但是不愿意生育子女,不需要为后代留下遗产,经济压力小,生活方式比较现代.这呈现现代人的一种生活方式.上官夫妇就想有这样的生活方式,他俩还有30年退休,估计退休后会生活25年.考虑到各种因素,退休后每年年初从预先准备好的退休基金中拿出15万元用于一年的生活支出.另外,假设退休后每年还有5万元的收入(为方便计算,假设收入出现在年初).目前上官夫妇的房产价值8万元,房产价值的增长率为每年7%,待退休时,上官夫妇准备将房产变卖,租房居住.为积累退休养老的基金,上官夫妇准备采取“定期定投”的方式建立退休养老基金,同时构建了每年增长7%的投资组合.将退休后的支出折现至刚退休时其价值应该为()元.
联科集团是北京市一家发展迅速的高科技企业,为了使职工更大程度地参与企业管理和企业效益分配,增强职工的凝聚力和向心力,鼓励职工爱岗敬业,在企业长期工作,公司老板张总计划制定年金计划,但是对于年金不是很了解,理财师就相关问题进行了解释.理财师给张总详细地介绍了企业年金的特征,其中不包括().
王先生今年45岁,是某大型国有企业的销售部经理.王先生对养老保险问题知之甚少,但是随着年龄的增长,王先生开始越来越多地考虑退休以后的生活.虽然知道单位给自己缴纳了养老保险金,但是王先生并不清楚养老保险具体是怎么回事,自己退休后的生活有多大程度的保障.为此,王先生就相关问题向理财师进行咨询.王先生常听人说单位为职工缴纳了保险金,并且每次发工资时工资条上还列出了扣除包括养老保险在内的各种费用,但他却不清楚,养老保险费是谁缴纳的.理财师告诉他,实际上社会养老保险的主要缴付人是().
2016年10月,吴先生年满60岁,从某国企退休.吴先生拥有35年的工龄,退休前每月收入为6000元,当地社会平均收入为2000元,退休时国家基本养老金个人账户积累总额54000元,过渡性养老金政策为工龄X5元.吴先生参加了企业养老金计划,供款15年,个人供款是个人当期收入的5%,企业实行对等缴费,理财投资回报率为4%.吴先生退休后第一年生活成本5万元,退休后预期寿命为18年.吴先生每月可以从国家基本养老保险制度领取基础养老金()元.
康先生的儿子今年10岁,他打算8年后送儿子去英国读4年大学.已知康先生目前有生息资产20万元,并打算在未来8年内每年末再投资2万元用于儿子出国留学的费用.就目前来看,英国留学需要花费30万元,教育费用每年增长8%.资金年化投资报酬率4%.康先生目前的储蓄、投资方式是否能满足儿子届时的留学目标()
刘女士计划从今年开始给儿子积攒大学费用,目前已经有5万元,计划未来每个月再定期存入1000元,收益率可以达到每年4%.刘女士的儿子今年8岁,如果18岁时上大学,则届时刘女士可以积累的教育金应为()元.
何先生的儿子今年7岁,预计18岁上大学,根据目前的教育消费,大学四年学费为5万元,假设学费上涨率为6%,何先生现打算用12000元作为儿子的教育启动资金,这笔资金的年投资收益率为10%.何先生的儿子上大学所需学费为()元.
我国传统上家长对于子女的教育就比较重视.但随着教育费用越来越高,为了保证子女的上学费用,十分有必要做好子女教育规划.客户郑女士有一个在读初中三年级的女儿,就此她向理财师就子女教育规划方面的问题进行了咨询.教育规划方案的最终确立是在理财师对客户家庭财产状况、收入能力、承受风险能力以及子女教育目标都已明确的前提下制定的,下列()不属于进行教育规划的必要步骤.
随着高等教育产业化的发展,近年来高等教育收费水平越来越高.韩女士见周围的同事都很早就开始给自己的子女准备高等教育金,也开始考虑尽早筹备儿子的高等教育费用.韩女士的儿子今年8岁,刚上小学二年级,学习成绩一直不错,预计18岁开始读大学.由于对高等教育不太了解,同时也不太清楚教育规划的工具及其运用,因此想就有关问题向理财师咨询.理财师在为韩女士做规划之前,对韩女士家庭的财务信息和非财务信息进行询问.以下各项中,理财师不应涉及的是().
白先生的儿子今年刚上初一.白先生目前持有银行存款3万元.他现在开始着手为儿子的大学费用进行理财规划.目前大学一年的费用为10000元,通货膨胀率为6%.为此,他就有关问题咨询理财师.白先生的儿子大学第一年的费用大约为()元.
