高资产或高收人人群,可以找适当的专业受托人,针对不同的理财目标设立各自的信托,并根据不同的达成期限与弹性目标,确认不同信托账户可承受的风险与预期报酬率.其中最重要的就是退休养老金信托与遗产信托.()

财务自由度越接近1或者大于1,表明财务收入已基本能够覆盖生活支出,则财务自由度就越高()

家庭债务管理状况的分析是专业理财师对客户进行家庭债务管理,是提供相关专业建议的基础和前提()

家庭财务信息中的资产负债信息可以整理成资产负债表()

业建议的基础和前提()

理财规划服务更重要的意义在于帮助客户“在正确的时间、以正确的方式和心态做好人生不同阶段的家庭财务决定”.()

理财规划中的一个非常核心的技能,就是通过制作全生涯模拟仿真表,对客户的理财目标进行评估分析.()

理财规划书的装订不需奢华,但至少是专业、整洁的;做到“十无”:无脏、无折角、无多页、无缺页、无颠倒、无混装、无漏钉、无重钉、无毛茬、无缺损.()

综合理财规划建议首先要从客户当前关心的风险问题人手,告诉客户如何去解决这些问题.()

全生涯模拟仿真不包括对投资性资产额度的模拟.()

收支结余表中,收入使用的是税前收入.()