A、 大数法则
B、 风险分散原则
C、 风险转移原则
D、 风险选择原则
E、 风险规避原则
答案：ABD
解析：解析:保险的基本原理有:①大数法则,指当有规律性重复一件事的次数越多,所得的预估发生率就会越接近真实的发生率;②风险分散原则,即不要把鸡蛋放在同一个篮子里;③风险选择原则,指保险人在承保时,对投保人所投保的风险种类、风险程度和保险金额等要有充分和准确的认识,并作出承保或拒保或者有条件承保的选择。
A、 大数法则
B、 风险分散原则
C、 风险转移原则
D、 风险选择原则
E、 风险规避原则
答案：ABD
解析：解析:保险的基本原理有:①大数法则,指当有规律性重复一件事的次数越多,所得的预估发生率就会越接近真实的发生率;②风险分散原则,即不要把鸡蛋放在同一个篮子里;③风险选择原则,指保险人在承保时,对投保人所投保的风险种类、风险程度和保险金额等要有充分和准确的认识,并作出承保或拒保或者有条件承保的选择。
A. 0.07
B. 0.08
C. 0.105
D. 0.115
解析：解析:根据巴塞尔协议Ⅲ,通常情况下普通商业银行的普通股充足率应达到7%,总资本充足率不得低于10.5%。
A. 信用风险、市场风险和战略风险
B. 声誉风险、市场风险和操作风险
C. 市场风险、战略风险和操作风险
D. 信用风险、声誉风险和战略风险
解析：解析:2002-2007年间,其信贷资产主要投向房地产行业,属于战略风险;资金交易业务主要集中于高收益的次级债券属于信用风险;2008年受金融危机的冲击,属于市场风险。
A. 高级管理层
B. 股东会
C. 监事会
D. 内部审计部门
解析：解析:商业银行流动性风险管理的治理结构中,高级管理层应制定、定期评估并监督执行流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序。
A. 利用价格的不均衡进行套利
B. 套利的成本
C. 在一定价格水平下如何套利
D. 资产的合理定价
解析：解析:与从投资者有效投资组合的结构分析出发的资本资产定价理论不同,罗斯的套利定价理论(APT)完全另起炉灶。套利定价理论不再追寻什么样的投资组合更为有效,而是从产生股票收益过程的性质中推导回报。
A. 期限越长,利率越低
B. 期限越长,利率越高
C. 利率高低与期限长短无关
D. 相同期限,本金越多,利率越低
解析：解析:定期存款利率视期限长短而定,通常期限越长利率越高。如果储户在存款到期前要求提前支取,必须持存单和存款人的身份证明办理,并按支取日挂牌公告的活期存款利率计付利息。
A. 资产配置的流程
B. 资产配置的规划
C. 资产配置的方法
D. 资产配置的重要性
E. 资产配置的程序
解析：解析:投资规划是综合理财规划最为关键的一部分。许多时候因各种因素,客户暂时不需要全面的理财规划(也相应复杂一些),单一的投资规划书制作很受客户欢迎。资产配置的流程和方法是投资规划的核心。
A. 市场风险
B. 信用风险
C. 系统性风险
D. 操作风险
E. 流动性风险
解析：解析:同业业务的风险点有系统性风险、信用风险、流动性风险、市场风险和操作性风险.
A. 保障优先
B. 争取利润最大化
C. 合理运用客户保险预算
D. 宁多勿缺
E. 保险额度尽可能小
解析：解析:在保险产品的配置问题上,理财师应遵循保障优先,合理运用客户保险预算的原则,具体应注意以下几个方面:①先依照客户的保障需求做好人寿保险规划,再考虑客户的预算能力来规划险种;②发生几率虽小但后果严重的风险应优先考虑;③应以“保障优先”的原则来制定家庭财富保障规划;④尽量不要减少客户所需的保险额度。
A. 0.2
B. 0.15
C. 0.18
D. 0.1
E. 0.12
解析：解析:各业务条线的操作风险资本系数如下:①零售银行、资产管理和零售经纪业务条线的操作风险资本系数为12%;②商业银行和代理服务业务条线的操作风险资本系数为15%;③公司金融、支付和清算、交易和销售业务条线的操作风险资本系数为18%。
A. 开户资料
B. 调查问卷
C. 面谈征询
D. 客户能提交的一些账户
E. 客户能提交的一些财务资料
解析：解析:信息收集来源和方法,主要有开户资料、调查问卷、面谈征询和客户能提交的一些账户、财务资料。
