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多选题
理财规划师厘清服务对象和初步需求,需要做到().
A
对服务对象非常明确
B
对客户的风险态度进行分析
C
了解客户及其家庭主要成员的背景情况
D
清楚客户需要理财服务的初衷是什么
E
对客户的财务状况搜集资料
答案解析
正确答案：ACD
解析：
解析:A,C,D综合理财规划服务的第一步就是要厘清服务的对象是谁,他的背景情况是怎样的,需要服务的内容是什么,也就是初步需求。首先,理财师应当对服务的对象非常明确;其次,理财师需要了解客户及其家庭主要成员的背景情况,如职业(职位)、年龄(生日)、子女的学业、生活品质状况等内容;最后,理财师要清楚客户需要理财规划服务的初衷是什么。
相关知识点：
理财师厘清对象需求要点
题目纠错
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