A、 为客户制定子女教育金规划
B、 分析和规划客户当前比较关心的家庭财务决定
C、 为客户制定换购房的规划
D、 为客户制定退休规划
答案：B
解析：解析:理财规划服务不只是按制作理财规划书的标准程序,逐个地为客户制定所谓的子女教育金规划、退休规划、换购房的规划等,而是针对客户比较明确的、客户当前比较关心的家庭财务决定,进行分析和规划,并且着重强调这些家庭财务决定对家庭整体财务状况、现在以及未来的其他理财目标的影响。也只有在这样的方式下,理财规划服务才能体现其实用性和专业性。
A、 为客户制定子女教育金规划
B、 分析和规划客户当前比较关心的家庭财务决定
C、 为客户制定换购房的规划
D、 为客户制定退休规划
答案：B
解析：解析:理财规划服务不只是按制作理财规划书的标准程序,逐个地为客户制定所谓的子女教育金规划、退休规划、换购房的规划等,而是针对客户比较明确的、客户当前比较关心的家庭财务决定,进行分析和规划,并且着重强调这些家庭财务决定对家庭整体财务状况、现在以及未来的其他理财目标的影响。也只有在这样的方式下,理财规划服务才能体现其实用性和专业性。
A. 工资、薪金所得
B. 个体工商户的生产、经营所得
C. 对企事业单位的承包经营、承租经营所得
D. 财产租赁所得
E. 个人的稿酬所得
解析：解析:DE两项,对个人的稿酬所得,劳务报酬所得,特许权使用费所得,利息、股息、红利所得,财产租赁所得,财产转让所得,偶然所得和其他所得,按次计算征收个人所得税,适用20%的比例税率。
A. 资产证券化
B. 表内资产负债匹配
C. 内部资金转移定价
D. 表外工具规避表内风险
E. 利用证券化剥离表内风险
解析：解析:资产负债管理的策略包括:(1)表内资产负债匹配(2)表外工具规避表内风险(3)利用证券化剥离表内风险
A. 国债
B. 公司债券
C. 普通股股票
D. 国际债券
E. 银行存款
解析：解析:根据客户具体的资产配置(比例)要求,再具体选择各类资产下的理财产品和产品组合,这时可以兼顾客户的个人喜好,譬如对房地产投资或某类股票的特殊喜好。各类产品选择范围如下:①现金类:银行存款、货币市场基金、短期国债等;②固定收益类:政府债券、公司债券,国内、国际债券等;③权益类:房地产、黄金、古董、股票(国际、国内,蓝筹、小型成长等)。
A. 交流渠道
B. 投诉管理
C. 风险管理
D. 财务管理
解析：解析:现代管理学认为,组织架构是由工作任务、工作流程、汇报关系和交流渠道所组成的一个系统。考点商业银行组织架构的内涵
A. 教育储蓄
B. 国家助学贷款
C. 教育保险
D. 共同基金
解析：解析:教育投资规划工具可分为:①长期教育投资规划工具;②短期教育投资规划工具。其中,短期教育投资规划工具主要包括学校学生贷款、国家助学贷款、商业助学贷款等;长期教育投资规划工具包括教育储蓄、银行储蓄、教育保险、基金产品、教育金信托和其他投资理财产品等。
A. 声誉风险管理应主要针对高管言行和理财产品
B. 声誉风险管理应全面覆盖商业银行的各种行为
C. 声誉风险管理应重在对银行内部控制制度建设
D. 声誉风险管理应主要针对高管言行和新闻媒体
解析：解析:2009年8月,中国银监会正式发布《商业银行声誉风险管理指引》,要求商业银行声誉风险管理应当全面覆盖商业银行的各种行为、经营活动和业务领域,督促商业银行规范声誉风险管理,引导商业银行完善全面风险管理体系,并通过审慎有效监管,保护广大存款人和消费者的利益。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:个人住房贷款的期限最长为30年。
A. 瑞士法郎
B. 瑞典克朗
C. 泰铢
D. 新西兰元
解析：解析:即期外汇交易适用于有外币交易需求的客户,可实现客户不同币种之间的转换需求,涵盖币种包括美元、港元、欧元、日元、英镑、瑞士法郎、澳大利亚元、加拿大元、新加坡元、瑞典克朗、丹麦克朗、挪威克朗、新西兰元等。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:本题主要考查房地产估价方法中的市场法。市场法的适用条件是在同一供求范围内存在较多类似房地产的交易。
A. 大于
B. 小于
C. 等于
D. 以上都不对
解析：解析:流动性危机的来源也就是流动性需求大于流动性资金的来源。
