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单选题
该银行资产平均加权久期为4.1年,负债平均加权久期为3.7年,若3个月SHIBOR从4%提高到4.5%,则:根据以上材料,回答下列问题.以下关于缺口分析说法错误的是()
A
非利息收入日益成为银行当期收益的重要来源,但大多数缺口分析未能反映利率变动对非利息收入的影响
B
缺口分析是用来衡量利率变化对银行当期收益的影响
C
资产敏感性缺口时,利率下降会导致银行的净利息收入增加
D
缺口分析尽管计算简便,清晰易懂,但忽略了同一时段内不同头寸的到期时间或利率重新定价期限的差异
答案解析
正确答案：C
解析：
解析:资产敏感性缺口时,利率下降会导致银行的净利息收入下降。
相关知识点：
关于缺口分析的说法要点
题目纠错
中级银行从业资格（官方）
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单选题
( )是对经过识别和计量的风险采取分散、对冲、转移、规避和补偿等措施,进行有效管理和控制的过程.
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风险管理的三道防线不包括( )
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在银行风险管理流程中,风险控制是指对经过识别和计量的风险采取( )等措施,进行有效管理和控制的过程.
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银行风险管理流程是( ).
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下列不属于市场风险计量方法的是( ).
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( )一旦受到不利影响,会影响到商业银行业务的正常经营.
