A、 在交易方面不受任何限制,可以随时平盘
B、 具有明确的交易市场秩序
C、 能够完全对冲以规避风险
D、 能够准确估值
E、 具有明确的持有目的
答案:ACD
解析:解析:交易账户中的金融工具和商品头寸原则上应满足以下条件:①在交易方面不受任何限制,可以随时平盘;②能够完全对冲以规避风险;③能够准确估值;④能够进行积极的管理。
A、 在交易方面不受任何限制,可以随时平盘
B、 具有明确的交易市场秩序
C、 能够完全对冲以规避风险
D、 能够准确估值
E、 具有明确的持有目的
答案:ACD
解析:解析:交易账户中的金融工具和商品头寸原则上应满足以下条件:①在交易方面不受任何限制,可以随时平盘;②能够完全对冲以规避风险;③能够准确估值;④能够进行积极的管理。
A. 针对风险管理组织体系、部门职能、岗位职责等,设置不同的登录级別
B. 为每个系统用户设置独特的识别标志,并定期更换登录密码或磁卡
C. 对每次系统登录或使用提供详细记录,以便为意外事件提供证据
D. 设置严格的网络安全加密系统,防止外部非法入侵
E. 建立错误承受程序,以便发生技术困难时,仍然可以在一定时间内保持系统的完整性
解析:解析:风险管理信息系统作为商业银行的重要“无形资产”,必须设置严格的安全保障,确保系统能够长期、不间断地运行。风险管理信息系统应当:(1)针对风险管理组织体系、部门职能、岗位职责等,设置不同的登录级別;(2)为每个系统用户设置独特的识别标志,并定期更换登录密码或磁卡;(3)对每次系统登录或使用提供详细记录,以便为意外事件提供证据;(4)设置严格的网络安全/加密系统,防止外部非法入侵;(5)随时进行数据信息备份和存档,定期进行检测并形成文件记录;(6)设置灾难恢复以及应急操作程序;(7)建立错误承受程序,以便发生技术困难时,仍然可以在一定时间内保持系统的完整性。
A. 如果客户是一名事业有成的企业主,个人所得税的平均税率高于企业所得税,那么可以考虑通过商业保险为自己做一部分的保障
B. 对家庭而言,团体保险应当作为主要的保障手段
C. 工作单位有变动,或者事业方面有一些变化,原有的团体保险的保障仍旧有效
D. 如果客户年龄已大,或者有了某些慢性疾病的话,商业保险的核保就会相对复杂,甚至有被拒保的可能性,并且保费也会较高
E. 有的团体保险包括了寿险、重大疾病险、意外险和医疗险,甚至企业员工的配偶也可以加入到团体保险中来
解析:解析:AB两项,如果客户是一名事业有成的企业主,个人所得税的平均税率高于企业所得税,那么可以考虑通过团体保险为自己做一部分的保障。虽然这部分的保费支出对企业而言是无法税前扣除的,但是团险保费相对较低廉,个人则无须就这个部分利益而交个人所得税。当然,对家庭而言,商业保险应当作为主要的保障手段。c项,一旦工作单位有变动,或者事业方面有一些变化,如创业或失业,原有的团体保险的保障也就不复存在,这是团体保险的局限性之一。
A. 要求贷款人提供贷款申请材料,并且承诺所提供材料是真实、完整和有效的
B. 要求贷款人在合同等协议文件中清晰规定自身的权利和义务
C. 要求客户签订并承诺一系列事项,依靠法律来约束客户的行为
D. 要求借款人应证明其信用记录良好、贷款用途和还款来源明确、合法
E. 要求贷款人明确问责机制
解析:解析:协议承诺原则要求银行业金融机构作为贷款人,应与借款人乃至其他相关各方通过签订完备的贷款合同等协议文件,规范各方有关行为,明确各方权利义务,调整各方法律关系,明确各方法律责任。协议承诺原则通过强调合同的完备性、承诺的法律化,一方面要求贷款人在合同等协议文件中清晰规定自身的权利义务,另一方面要求客户签订并承诺一系列事项,依靠法律来约束客户的行为。一旦违约事项发生,则能够切实保护贷款人的权益。
A. 不能对只有办公场所而没有车场的经销商办理贷款合作业务
B. 固定合作担保机构的担保额度
C. 对由专业担保机构担保的贷款,实时监控担保方是否保持足额的保证金
D. 与保险公司的履约保证保险合作
解析:解析:为了防控合作机构风险,应严格控制合作担保机构的准入,动态监控合作担保机构的经营管理情况、资金实力和担保能力,及时调整其担保额度,而不是固定其担保额度,B项说法错误。
A. 高级管理层
B. 业务经理
C. 事业部
D. 董事会秘书
解析:解析:高级管理层负责执行董事会制定的金融创新发展战略和风险管理政策。
A. 提高留存利润
B. 发行优先股票
C. 发行普通股票
D. 发行次级债券
解析:解析:一级资本的来源最常用的方式是发行普通股和提高留存利润。普通股是银行核心一级资本主要内容,但发行普通股成本通常较高,且银行不能经常采用。留存利润则是银行增加一级资本最便捷的方式,相对于发行股票来说,其成本相对要低得多,一般情况下,银行均会规定一定比例的净利润用于补充资本。
A. 登报声明作废
B. 挂失止付
C. 公示催告
D. 提起诉讼
解析:解析:票据丧失后的补救措施只有三个:挂失止付、公示催告、提起诉讼
A. 正确
B. 错误
解析:解析:差别利率是对不同种类、不同期限、不同用途的存、贷款所规定的不同水平的利率,差别利率的总和构成利率结构。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:《行政处罚法》规定,不遵守法定程序的行政处罚无效。
A. 货币供应增加或紧缩
B. 消费信心指数
C. GDP增长率
D. 政治恐怖主义
E. 官僚主义
解析:解析:新闻平台收集到的信息包括:货币供应增加或紧缩、利率大幅变化、汇率大幅变化、国内通胀率、GDP增长率、消费信心指数、贸易差额、短期资本流入、股市价格指数波动、某一国家零售营业额、政局稳定性和政治民主性、经济计划的成效、政治恐怖主义、官僚主义等。