下列关于各种信用风险组合模型的说法,正确的有().

　CreditMetrics的本质是VaR模型

　CreditMetrics只能用于计算交易性资产组合VaR

　CreditRisk+模型假设在组合中,每笔贷款只有违约和不违约两种状态

　CreditPortfolioView比较适合保守类型的借款人

　在计算过程中,CreditRisk+模型假设每一组的平均违约率都是固定不变的

正确答案：ACE

解析：

解析:B项,CreditMetrics模型的创新之处正是在于解决了计算非交易性资产组合VaR这一难题;D项,CreditPortfolioView比较适合投机类型的借款人,因为该类借款人对宏观经济因素的变化更敏感。

《商业银行法》规定,商业银行流动性负债余额与流动性资产余额的比例( ).

( )是指与贷款人建立贷款法律关系的法人、其他组织或自然人

下列关于商业银行存款业务的表述,错误的是( ).

下列有关商业银行业务管理规定的说法中,不正确的是( ).

下列行为中,商业银行没有尽到依法保护存款人合法权益的义务的是( ).

商业银行办理个人储蓄存款业务应当遵循的原则是( ).

根据《中华人民共和国商业银行法》的规定,商业银行经营应遵守的基本原则的顺序是( ).

根据《商业银行法》规定,国务院银行业监督管理机构对银行实行接管,接管期限最长不超过( )年.

( )是商业银行已经或者可能发生信用危机,严重影响存款人的利益时,银监会对该银行采取的监管措施

银行业监督管理机构对银行业金融机构的变更、终止申请,应当在自收到申请文件之日起( )个月内作出批准或者不批准的书面决定.