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中级银行从业资格(官方)
9,385
多选题

商业银行柜员在现金存取款的操作中,存在操作风险的有().

A
 临时离岗时,钱箱加锁并保管好钥匙
B
 未审核客户有效身份证办理大额取现业务
C
 未能正确识别假钞
D
 未经授权办理大额取现业务
E
 无支付凭证或使用内部凭证办理客户资金支付业务

答案解析

正确答案:BCDE

解析:

解析:现金存取款柜台业务环节操作风险的违规事项,除BCDE四项外,还包括:①离岗后钱箱未加锁或虽加锁但钥匙未妥善保管;②外部人员采取化整为零手段,通过其他商业银行相互间、账户间频繁存取现金,进行洗钱活动等。

相关知识点:

柜员操作风险点,未审假钞违规

中级银行从业资格(官方)

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