A、 操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险
B、 操作风险是指金融资产价格和商品价格的波动给商业银行表内头寸、表外头寸造成损失的风险
C、 操作风险是指商业银行无法及时获得或者无法以合理成本获得充足资金,以偿付到期债务或其他支付义务、满足资产增长或其他业务发展需要的风险
D、 操作风险是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化,影响金融产品价值,从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险
答案:A
解析:解析:操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。
A、 操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险
B、 操作风险是指金融资产价格和商品价格的波动给商业银行表内头寸、表外头寸造成损失的风险
C、 操作风险是指商业银行无法及时获得或者无法以合理成本获得充足资金,以偿付到期债务或其他支付义务、满足资产增长或其他业务发展需要的风险
D、 操作风险是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化,影响金融产品价值,从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险
答案:A
解析:解析:操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。
A. 占有状况
B. 使用状况
C. 转让状况
D. 出租状况
E. 存续状况
解析:解析:抵押期间,在抵押物的检查中,经办人员应定期检查抵押物的存续状况以及占有、使用、转让、出租及其他处置行为。
A. 活期储蓄
B. 定期储蓄
C. 定活两便储蓄
D. 个人通知存款
E. 保证金存款
解析:解析:按存款的支取方式不同,储蓄存款一般分为:(1)活期储蓄;(2)定期储蓄;(3)定活两便储蓄;(4)个人通知存款。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:全生涯模拟仿真和理财目标的调整和明确成为理财规划服务中最重要的内容。通过这项工作,理财师不仅对客户现在的资源和未来的资源进行了科学的规划;同时,对客户人生不同阶段的各个单项规划也进行了量化处理,明确了客户的目标;并且明确了客户要实现这些目标所需要的最低投资报酬率。
A. 历史沿革
B. 股东背景与控股股东情况
C. 资本构成
D. 所在行业情况
E. 经营现状
解析:解析:面谈中需了解的客户的公司状况,包括历史沿革、股东背景与控股股东情况、管理团队、资本构成、组织架构、产品情况、所在行业情况、所在区域经济状况、经营现状等。
A. 逾期催收贷款,造成贷款损失
B. 未按规定保管借款合同,造成合同损毁
C. 他项权利证书未按规定进行保管,造成他项权证遗失,他项权利灭失
D. 地震导致借款合同、担保合同等重要资料灭失
解析:解析:D项属于难以预测的不可抗力因素所导致的贷款风险,不属于操作风险的范畴。
A. 对政治的危害
B. 对社会的危害
C. 对居民的危害
D. 对经济的危害
E. 对金融的危害
解析:解析:洗钱的主要危害:一是对政治的危害。损害国家形象,妨碍司法公正,危害政治稳定。二是对社会的危害。滋生腐败,助长其他犯罪活动,危害社会安全,造成社会财富大量外流。三是对经济的危害。造成经济扭曲和不稳定,形成不公平竞争、扰乱市场秩序,导致投资者损失。四是对金融的危害。破坏金融市场秩序,引发金融市场动荡,影响一国货币政策的有效性,造成利率和汇率的剧烈波动,甚至引发金融危机。
A. 客户身份识别制度
B. 客户身份资料和交易记录保存制度
C. 大额交易与可疑交易报告制度
D. 涉嫌洗钱的可疑交易报告制度
解析:解析:商业银行反洗钱内控制度体系主要包括:客户身份识别制度;大额交易与可疑交易报告制度;客户身份资料和交易记录保存制度;客户洗钱风险等级划分制度;反洗钱宣传培训制度;反洗钱保密制度;反洗钱协助调查制度;反洗钱稽核审计制度;反洗钱岗位职责制度;反洗钱业务操作规程。其中,处于基础地位的是客户身份识别制度。处于核心地位的是大额交易与可疑交易报告制度。
A. 比例税率
B. 累进税率
C. 累减税率
D. 定额税率
E. 全额税率
解析:解析:个人所得税的税率形式包括:比例税率、累进税率、定额税率。
A. 《商业银行资本管理办法(试行)》
B. 《金融违法行为处罚办法》
C. 《中华人民共和国银行业监督管理法》
D. 《中华人民共和国中国人民银行法》
解析:解析:规章:《中国银行业监督管理委员会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见》、《商业银行资本管理办法(试行)》等。主要法律:《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国行政许可法》等行政法规:《金融违法行为处罚办法》等。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:项目融资贷前调查报告内容分为非财务分析、财务分析、风险评价三大部分。