A、 没有任何境外银行机构可以逃避监管
B、 其文件必须具备法律效力
C、 监管必须是充分有效的
D、 要求成员国在监管技术上的一致性
E、 必须具有统一的、明确的责任和目标
答案：AC
解析：解析:巴塞尔委员会在开展工作中始终遵循着两个基本原则:(1)没有任何境外银行机构可以逃避监管;(2)监管必须是充分有效的。
A、 没有任何境外银行机构可以逃避监管
B、 其文件必须具备法律效力
C、 监管必须是充分有效的
D、 要求成员国在监管技术上的一致性
E、 必须具有统一的、明确的责任和目标
答案：AC
解析：解析:巴塞尔委员会在开展工作中始终遵循着两个基本原则:(1)没有任何境外银行机构可以逃避监管;(2)监管必须是充分有效的。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:并非每一笔中长期贷款均需做贷款意向书和贷款承诺。
A. 预防为主
B. 控制为辅
C. 加强事前预测
D. 加强事前控制
E. 减少事后管理
解析：解析:在系统运行过程中,根据经验与实际运行结果,本着预防为主、控制为辅,加强事前预测、减少事后管理的原则,对应急预警体系开展更新和调整,增加风险预测能力。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:贷款分类是指商业银行按照风险程度将贷款划分为不同档次的过程,其实质是以贷款的内在风险程度和债务人还款能力为核心,判断债务人及时足额偿还贷款本息或及时足额履约的可能性。
A. 随着社会环保意识的增强和环保法律体系的完善,环保问题对银行客户(主要是商业客户)所造成的影响属重要影响
B. 在分析客户环保情况时,信贷人员需重点了解的是客户为环保采取的措施及其见效程度
C. 在分析客户环保情况时,信贷人员还要了解环境影响评价报告制度、排污收费制度、限期治理结构、行政处罚制度等法律法规
D. 信贷人员要详细分析客户生产导致的环境污染是否在国家法律、法规标准以内,以防范客户的法律风险
解析：解析:选项A,随着社会环保意识的增强和环保法律体系的完善,环保问题将直接影响银行客户(主要是工业客户)的生存和发展。选项B,在分析客户环保情况时,信贷人员需重点了解的是客户的生产工艺及原材料消耗的情况。选项C,在分析客户环保情况时,信贷人员还要了解环境影响评价报告制度、排污收费制度、限期治理制度、经济刺激制度等法律法规。
A. 有权查询银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户
B. 对银行业金融机构的董事,监事和高级管理人员实行任职资格管理
C. 有权对与涉嫌金融违法事项有关的单位和个人采取有关措施
D. 对银行业金融机构的股东实行首次准入、变更备案制度,即只对首次入股银行业金融机构进行资格审查
解析：解析:《中华人民共和国银行业监督管理法》规定,国务院银行业监督管理机构具有延伸调查权,即国务院银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时,经批准可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取有关措施。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:一个行业的成熟期有可能持续几年甚至几十年,然后它会慢慢衰退,也有可能由于科学技术、消费者需求、产品成本等出现较大改变而重新复苏。
A. 最近三年连续盈利
B. 核心资本充足率不低于8%
C. 最近三年没有重大违法、违规行为
D. 风险监管指标符合监管机构的有关规定
解析：解析:商业银行发行金融债券应具备以下条件:rn1.具有良好的公司治理机制;rn2.核心资本充足率不低于4%;rn3.最近三年连续盈利;rn4.贷款损失准备计提充足;rn5.风险监管指标符合监管机构的有关规定;rn6.最近三年没有重大违法、违规行为;rn7.中国人民银行要求的其他条件。rn根据商业银行的申请,中国人民银行可以豁免以上条款所规定的个别条件。
A. 外部审计
B. 内部审计
C. 离任审计
D. 社会审计
解析：解析:为保证审计工作充分有效,内部审计部门应当独立于所审计或核查的业务活动,并独立于日常内部控制过程。
A. 银行存款余额不断减少
B. 高管人员没有履行个人义务
C. 关键的人事变动
D. 拖延支付利息,信用卡透支状况严重
E. 缺乏可见的管理连续性
解析：解析:BCE三项属于客户非财务警示信号。
A. 制作定位图
B. 定位选择
C. 执行定位
D. 识别影响目标市场客户决策的重要因素
解析：解析:银行个人信贷产品定位的第一步是识别影响目标市场客户购买决策的重要因素,包括所要定位的个人贷款产品应该或者丛须具备的属性.以及目标市场客户具有的某些重要的共同表征。
