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初级银行从业资格(官方)
9,849
多选题

商业银行开展理财业务经营活动应符合的审慎监管要求包括().

A
 有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团体
B
 制定了理财业务风险监测指标和风险限额,并已建立完善单独的会计核算和条线内部控制体系
C
 具有良好的信息技术系统,能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算
D
 主要监管指标符合监管要求
E
 贷存比应低于70%

答案解析

正确答案:ABCD

解析:

解析:商业银行理财业务是指商业银行通过分析客户自身财务状况、了解和发掘客户需求,为客户制定财务管理目标和计划,并帮助选择金融产品以实现客户理财目标的一系列服务。商业银行开展理财业务经营活动应符合以下审慎监管要求:①主要监管指标符合监管要求;②具有良好的信息技术系统,能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算;③制定了理财业务风险监测指标和风险限额,并已建立完善单独的会计核算和条线内部控制体系;④有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队。E项,2015年6月,国务院常务会议通过《中华人民共和国商业银行法修正案(草案)》,删除存贷比不得超过75%的规定,将存贷比由法定监管指标转为流动性监测指标。

相关知识点:

理财审慎要求:人员指标系统等

初级银行从业资格(官方)

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