A、 中国工商银行
B、 中国银行业协会
C、 中国人民银行
D、 中国银行业监督管理委员会
答案：C
解析：解析:根据《金融机构反洗钱规定》,中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门,依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。
A、 中国工商银行
B、 中国银行业协会
C、 中国人民银行
D、 中国银行业监督管理委员会
答案：C
解析：解析:根据《金融机构反洗钱规定》,中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门,依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。
A. 借款人损害国家利益的
B. 以合法形式掩盖非法目的的
C. 违反法律、行政法规等强制性规定的
D. 借款人主体资格存在瑕疵的
E. 恶意串通损害第三人利益的
解析：解析:贷款合同受到《合同法》规制,《合同法》规定的合同无效的情况都造成贷款合同无效。
A. 限额管理
B. 风险缓释
C. 风险对冲
D. 融资管理
E. 压力测试
解析：解析:市场风险的管控手段包括限额管理和风险对冲。
A. 在向借款人发放贷款前,银行必须按照贷款审批批复落实担保条件
B. 对于提供抵(质)押担保的,如可能必须先办理登记、备案手续,否则银行必须亲自保管抵(质)押物的有关产权文件及其办理转让所需文件的正本
C. 对于提供抵(质)押担保的,要特别注意抵押合同生效的前提条件
D. 对于以金融机构出具的不可撤销保函或备用信用证作担保的,须在收妥其正本并经银行认可后方可放款
E. 对于境外法人、组织或个人担保的保证,必须就保证可行性、保证合同有关文件征询银行指定律师的法律意见
解析：解析:E项在贷款批准后、发放前,对于有权出具不可撤销保函或备用信用证的境外金融机构的保证,可不必就保证可行性、保证合同等有关文件征询银行指定律师的法律意见。对于有权出具不可撤销保函或备用信用证的境外金融机构以外的其他境外法人、组织或个人担保的保证,必须就保证可行性、保证合同等有关文件征询银行指定律师的法律意见。
A. 客户身份识别制度
B. 金融教育培训制度
C. 大额交易与可疑交易报告制度
D. 客户身份资料和交易记录保存制度
解析：解析:商业银行反洗钱内控制度体系主要包括:客户身份识别制度;大额交易与可疑交易报告制度;客户身份资料和交易记录保存制度;客户洗钱风险等级划分制度;反洗钱宣传培训制度;反洗钱保密制度;反洗钱协助调查制度;反洗钱稽核审计制度;反洗钱岗位职责制度;反洗钱业务操作规程。其中,处于基础地位的是客户身份识别制度。处于核心地位的是大额交易与可疑交易报告制度。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:在负债管理上,国内商业银行尚未经历真正意义上的脱媒,负债来源直接来自企业和个人。银行的负债基础更为稳定。
A. 发行债券
B. 公司存款
C. 同业拆借
D. 居民储蓄
解析：解析:从商业银行融资流动性的角度来看,零售存款相对稳定,通常被看作是核心存款的重要组成部分。B项,公司/机构存款对商业银行的风险状况和利率水平高度敏感,通常不够稳定,很容易对商业银行的流动性造成较大影响;AC两项,零售性质的资金(例如居民储蓄)相比批发性质的资金(例如同业拆借、发行票据)具有更高的稳定性,因为其资金来源相对更加分散,同质性更低。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:暂无解析
A. 押品市场价格发生大幅下降
B. 债务人财务状况恶化或发生信贷违约事件,如公司类贷款逾期90天以上或发生其他重大风险事件
C. 被认定为“假个贷”、疑似“假个贷”,押品价值可能发生重大不良变化
D. 押品担保的信贷资产风险分类向下迁徙为不良贷款
E. 押品由信贷经营部门移交资产保全部门
解析：解析:抵质押期间,所有押品都应进行重新评估,且主要采用内部评估方式.如有必要,也可采用外部评估方式。当发生下列情况,即使未到重估周期,也应对押品价值进行重新评估:①押品市场价格发生大幅下降:rn②债务人财务状况恶化或发生信贷违约事件,如公司类贷款逾期90天以上或发生其他重大风险事件:rn③被认定为“假个贷”、疑似“假个贷”,押品价值可能发生重大不良变化;rn④押品担保的信贷资产风险分类向下迁徙为不良贷款;rn⑤押品由信贷经营部门移交资产保全部门;rn⑥发生重大风险事项等其他需要重估的事项。
A. 主要监管指标符合监管要求
B. 具备良好的信息技术系统,能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算
C. 有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队
D. 制定了理财业务风险监测指标和风险限额,但单独的会计核算和内部线条控制体系尚未完善
解析：解析:商业银行开展理财业务经营活动应符合以下审慎监管要求:①主要监管指标符合监管要求;②具备良好的信息记数系统,能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算;③有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队;④制定了理财业务风险监测指标和风险限额,并已建立完善单独的会计核算和内部线条控制体系。
A. 关注类贷款
B. 次级类贷款
C. 可疑类贷款
D. 损失类贷款
解析：解析:尽管借款人目前有能力偿还贷款本息,但存在一些可能对偿还产生不利影响因素的贷款一般为关注类贷款。
