A、7
B、2
C、5
D、1
答案:C
解析:解析:《中华人民共和国反洗钱法》规定,金融机构应当对客户交易信息在交易结束后应当至少保存5年。
A、7
B、2
C、5
D、1
答案:C
解析:解析:《中华人民共和国反洗钱法》规定,金融机构应当对客户交易信息在交易结束后应当至少保存5年。
A. 汇款
B. 信用证
C. 光票托收
D. 跟单托收
解析:解析:信用证在贸易融资贷款部分已有介绍,具体是由银行根据申请人的要求,向受益人(收款人)开立的载有一定金额,在一定期限内凭规定的单据在指定地点付款的书面保证文件,是一种有条件的银行支付承诺。
A. 安全性高
B. 信用度高
C. 灵活性好
D. 收益率高
解析:解析:银行承兑汇票属于银行信用,风险较低,因而收益也较低。
A. 向客户推荐合适的理财计划
B. 提高自己的专业能力、服务好客户
C. 帮助客户解决问题、实现其理财目标
D. 提升自我的专业素养、完善职业规划
解析:解析:专业理财师的工作目标和重心是“帮助客户解决问题、实现其理财目标”。
A. 可撤销信用证
B. 不可撤销信用证
C. 跟单信用证
D. 不可转让信用证
解析:解析:为保证受益人的利益,现在银行基本不再开立可撤销信用证。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:《银行业监督管理法》中规定,中国银监会及其派出机构实施行政许可包括:机构准入许可、业务准入许可、人员准入许可和股东变更审查。
A. 从下至上
B. 从上至下
C. 由内到外
D. 由外到内
解析:解析:战略风险涵盖了商业银行的发展愿景、战略目标以及当前和未来的资源制约等诸多方面的内容。因此,有效的战略风险管理应当定期采取从上至下的方式,全面评估商业银行的愿景、短期目的以及长期目标,并据此制订切实可行的实施方案,体现在商业银行的日常风险管理活动中。
A. 合法性原则
B. 目的性原则
C. 规划性原则
D. 综合性原则
E. 客户利益至上原则
解析:解析:合法性原则就袁明必须遵守法律规定,客户利益至上与此有一定冲突。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:贷款的安全性是指银行应当尽量避免各种不确定因素对其资产和贷款等方面的影响,保证银行稳健经营和发展。
A. 内部流程引起的操作风险表现为流程不健全、流程执行失败、控制和报告不力等
B. 操作风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域
C. 内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件均有可能造成操作风险损失
D. 一起操作风险损失事件仅对应一种形态的损失
解析:解析:一起操作风险损失事件,可能涉及多个损失事件类型,如内外勾结作案形成的操作风险损失就涉及内部欺诈事件、外部欺诈事件两个事件类型。
A. 监管资本管理
B. 风险资本管理
C. 经济资本管理
D. 账面资本管理
E. 管理资本管理
解析:解析:商业银行资本管理的范畴一般包括监管资本管理、经济资本管理、账面资本管理三个方面。