A、 起存金额为1元
B、 提前支取时必须全额支取
C、 属于零存零取定期储蓄存款
D、 存取分为半年、一年、六年
答案：B
解析：解析:起存金额为50元;属于零存整取定期储蓄存款;存取分为一年、三年、六年。
A、 起存金额为1元
B、 提前支取时必须全额支取
C、 属于零存零取定期储蓄存款
D、 存取分为半年、一年、六年
答案：B
解析：解析:起存金额为50元;属于零存整取定期储蓄存款;存取分为一年、三年、六年。
A. 单位活期存款
B. 单位定期存款
C. 单位基本存款
D. 单位通知存款
解析：解析:吸收成员单位存款的品种包括:单位活期存款、单位定期存款、单位通知存款、单位协定存款。
A. 商业银行应当根据业务的性质、规模、复杂程度和风险承受能力设定限额
B. 制定并实施合理的超限额监控和处理程序是限额管理的一部分
C. 市场风险限额管理应完全独立于流动性风险等其他风险类别的限额管理
D. 管理层应当根据一定时期内的超限额发生情况,决定是否对限额管理体系进行调整
解析：解析:C项,商业银行应当确保不同市场风险限额之间的一致性,并协调市场风险限额管理与信用风险、流动性风险等其他风险的限额管理。
A. CreditPortfolioView模型直接将转移概率与微观因素的关系模型化,然后通过不断加入微观因素冲击来模拟转移概率的变化,得出模型中的一系列参数值。
B. CreditMetrics模型本质上是一个VaR模型,目的是为了计算出在一定的置信水平下,一个信用资产组合在无期限内可能发生的最大损失。
C. CreditRisk+模型是根据针对火险的财险精算原理,对贷款组合违约率进行分析,并假设在组合中,每笔贷款只有违约和不违约两种状态。
D. CreditPortfolioView模型比较适用于冲动类型的借款人,因为该类借款人对宏观经济因素的变化更敏感。
解析：解析:选项A,CreditPortfolioView模型是直接将转移概率与宏观因素的关系模型化,然后通过不断加入宏观因素冲击来模拟转移概率的变化,得出模型中的一系列参数值,而不是微观因素。选项B,CreditMetrics模型本质上是一个VaR模型,目的是为了计算出在一定的置信水平下,一个信用资产组合在持有期限内可能发生的最大损失。选项D,CreditPortfolioView模型比较适用于投机类型而不是冲动类型的借款人,因为投机类借款人对宏观经济因素的变化更敏感。
A. 贷款业务
B. 贷款承诺业务
C. 委托贷款业务
D. 银团贷款业务
解析：解析:委托贷款业务定义。
A. 财产保全
B. 破产
C. 强制执行
D. 支付令
解析：解析:对于借贷关系清楚的案件,债权银行可以不经起诉而直接向人民法院申请支付令;对于扭亏无望、无法清偿到期债务的企业,可考虑申请其破产。
A. 信息披露的质量比较高
B. 上市客户股权结构不合理
C. 国有独资客户的所有者缺位
D. 客户决策和客户运作以内部人和关键人为中心
解析：解析:本题考查客户法人治理结构不完善的相关内容。
A. 金融市场按成交后是否立即交割分为发行市场和流通市场
B. 金融市场按金融工具的期限分为货币市场和资本市场
C. 金融市场按市场功能分为一级市场和二级市场
D. 金融市场按交易标的物分为货币市场、资本市场、外汇市场和黄金市场。
解析：解析:金融市场按成交后是否立即交割分为现货市场和期货市场。
A. 1
B. 1.1
C. 1.2
D. 1.5
解析：解析:个人商用房贷款利率不得低于人民银行规定的同期同档次利率的1.1倍。个人商用房贷款执行浮动利率,如人民银行调整利率,应按照合同约定的调整时间进行调整。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:贷款分类是指商业银行按照风险程度将贷款划分为不同档次的过程,其实质是以贷款的内在风险程度和债务人还款能力为核心,判断债务人及时足额偿还贷款本息或及时足额履约的可能性。
A. 一级市场和二级市场
B. 货币市场和资本市场
C. 直接市场和间接市场
D. 有形市场和无形市场
解析：解析:按照资金融资方式,可将金融市场分为直接融资市场和间接融资市场。
