A、 持续关注法律、规则和准则的最新发展
B、 制定并执行风险为本的合规管理计划
C、 协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训
D、 积极主动地识别和评估与商业银行经营活动相关的合规风险
E、 收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据
答案：ABCDE
解析：解析:合规管理部门应在合规负责人的管理下协助高级管理层有效识别和管理商业银行所面临的合规风险,履行以下基本职责:rn(一)持续关注法律、规则和准则的最新发展,正确理解法律、规则和准则的规定及其精神,准确把握法律、规则和准则对商业银行经营的影响,及时为高级管理层提供合规建议;rn(二)制定并执行风险为本的合规管理计划;rn(三)审核评价商业银行各项政策、程序和操作指南的合规性,组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订,确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求;rn(四)协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训;rn(五)组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南,并评估合规管理程序和合规指南的适当性,为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导;rn(六)积极主动地识别和评估与商业银行经营活动相关的合规风险;rn(七)收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据;rn(八)实施充分且有代表性的合规风险评估和测试。rn(九)保持与监管机构日常的工作联系,跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。
A、 持续关注法律、规则和准则的最新发展
B、 制定并执行风险为本的合规管理计划
C、 协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训
D、 积极主动地识别和评估与商业银行经营活动相关的合规风险
E、 收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据
答案：ABCDE
解析：解析:合规管理部门应在合规负责人的管理下协助高级管理层有效识别和管理商业银行所面临的合规风险,履行以下基本职责:rn(一)持续关注法律、规则和准则的最新发展,正确理解法律、规则和准则的规定及其精神,准确把握法律、规则和准则对商业银行经营的影响,及时为高级管理层提供合规建议;rn(二)制定并执行风险为本的合规管理计划;rn(三)审核评价商业银行各项政策、程序和操作指南的合规性,组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订,确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求;rn(四)协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训;rn(五)组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南,并评估合规管理程序和合规指南的适当性,为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导;rn(六)积极主动地识别和评估与商业银行经营活动相关的合规风险;rn(七)收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据;rn(八)实施充分且有代表性的合规风险评估和测试。rn(九)保持与监管机构日常的工作联系,跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:贷款逾期后,对不能按借款合同约定期限归还的贷款,应当按照规定加罚利息,加罚的利率应在贷款协议中明确规定。罚息和约定的贷款一同计算利息,对应收未收的罚息也要计复利。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:延长期限即展期,1年以内(含1年)的商用房贷款,展期期限累计不得超过原贷款期限;1年以上的商用房贷款,展期期限累计与原贷款期限相加.不得超过银行规定的最长贷款期限。
A. 发行金融债券
B. 债券转股权
C. 收购,管理和处置金融企业的不良资产
D. 贷款业务
E.
F.
G.
H.
I.
J.
解析：解析:金融资产管理公司的业务主要包括不良资产业务、投资业务和中间业务等,其中,核心业务是处理不良资产,即收购、管理和处置金融不良资产;金融资产管理公司可以通过债券转股权实现不良资产的处置,可以通过发行金融债券改善自身资产负债结构。
A. 银行与借款人协商变更借款合同时,可不告知保证人
B. 未经保证人同意,展期后的贷款保证人可不承担保证责任
C. 事前如有约定的,银行对借款人有关合同的修改可不通知保证人
D. 银行对借款合同的修改都应取得保证人口头或书面意见
解析：解析:根据《担保法》的规定,银行与借款人协商变更借款合同应经保证人同意,否则可能保证无效。表现为:办理贷款展期手续时,未经保证人同意,展期后的贷款,保证人可不承担保证责任等。因此,除事前有书面约定外,银行对借款人有关合同方面的修改,都应取得保证人书面意见,否则保证可能由此落空。
A. 部分自筹
B. 有效担保
C. 财政贴息
D. 风险补偿
E. 专款专用
解析：解析:国家助学贷款实行“财政贴息、风险补偿、信用发放、专款专用和按期偿还,的原则。
A. 借款人履行债务的期限
B. 担保物的名称、数量、质量、状况
C. 担保范围
D. 担保物移交时间
E. 担保物生效时间
解析：解析:抵押合同的条款审查应注意以下条款:抵押贷款的种类和数额;rn借款人履行贷款债务的期限;rn抵押物的名称、数量、质量、状况、所在地、所有权权属或使用权权属rn及抵押的范围;当事人认为需要约定的其他事项。rn此外,抵押物是否在有关部门办理登记,也是抵押合同是否完善的重要前提之一。rnrn质押合同的条款审查应注意以下条款:rn质押担保的贷款数额;rn借款人履行债务的期限;rn质物的名称、数量、质量;rn质押担保的范围;rn质物移交的时间;rn质物生效的时间;rn当事人认为需要约定的其他事项。rnrnrn考点rn贷款发放管理
A. 资产负债率
B. 利息保障倍数
C. 营运资金
D. 负债与所有者权益比率
E. 负债与有形净资产比率
解析：解析:利息保障倍数与长期偿债能力成正比,营运资金是短期偿债能力分析指标。
A. 商业银行被撤销
B. 商业银行重组
C. 商业银行解散
D. 商业银行破产
解析：解析:《中华人民共和国商业银行法》规定,商业银行因解散、被撤销和被宣告破产而终止。
A. 境内外外汇市场交易
B. 境内外股票市场交易
C. 境内外债券市场交易
D. 境内外衍生产品交易
解析：解析:根据《货币经纪公司试点管理办法》的规定,货币经纪公司及其分公司按照中国银行业监督管理委员会批准经营的业务范围,可以经营下列全部或部分经纪业务:(1)境内外外汇市场交易。(2)境内外货币市场交易。(3)境内外债券市场交易。(4)境内外衍生产品交易。
A. 临时离岗时,钱箱加锁并保管好钥匙
B. 未审核客户有效身份证办理大额取现业务
C. 未能正确识别假钞
D. 未经授权办理大额取现业务
E. 无支付凭证或使用内部凭证办理客户资金支付业务
解析：解析:现金存取款柜台业务环节操作风险的违规事项,除BCDE四项外,还包括:①离岗后钱箱未加锁或虽加锁但钥匙未妥善保管;②外部人员采取化整为零手段,通过其他商业银行相互间、账户间频繁存取现金,进行洗钱活动等。
