A、 内部控制环境
B、 风险识别与评估
C、 内部控制措施
D、 信息交流与反馈
E、 监督评价与纠正
答案：ABCDE
解析：解析:银行内部控制的流程:(1)内部控制环境。(2)风险识别与评估。(3)内部控制措施。(4)信息交流与反馈。(5)监督评价与纠正。rn考点rn内部控制的起源与发展
A、 内部控制环境
B、 风险识别与评估
C、 内部控制措施
D、 信息交流与反馈
E、 监督评价与纠正
答案：ABCDE
解析：解析:银行内部控制的流程:(1)内部控制环境。(2)风险识别与评估。(3)内部控制措施。(4)信息交流与反馈。(5)监督评价与纠正。rn考点rn内部控制的起源与发展
A. 正确
B. 错误
解析：解析:客户信息的整理通常是针对定量信息,一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表。
A. 现金支票
B. 转账支票
C. 普通支票
D. 划线支票
解析：解析:现金支票用来支取现金,转账支票只能用于转账,不能支取现金,普通支票可以支取现金.也可以转账。在普通支票左上角划两条平行线的为划线支票。划线支票只能转账.不能取现金。
A. 贷款供大于求时,应适当降低贷款价格
B. 银行个人贷款定价对经济周期和宏观经济政策比较敏感,具有逆经济周期特点,当宏观经济过热时,减低个人贷款价格;反之,提高个人贷款价格
C. 借款人的金融市场融资成本会影响到贷款价格
D. 如果借款人信用资质良好,贷款价格可以适当调整
解析：解析:银行个人贷款定价对经济周期和宏观经济政策比较敏感,具有顺经济周期特点,当宏观经济过热时,提高个人贷款价格;反之,降低个人贷款价格。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:公共支出指政府满足纯公共需要的一般性支出,包括购买性支出和转移性支出两大部分。购买性支出包括商品和劳务的购买,是一种政府的直接消费支出。转移性支出通过“财政收入→国库→财政支付”过程将货币收入从一方转移到另一方。rn考点rn财政政策
A. 刚建立时有7个成员国
B. 现成员国已发展至50个
C. 总部设在瑞士巴塞尔
D. 最初创办的目的是促进各国中央银行之间的合作,为国际金融业务提供便利,并接受委托或作为代理人办理国际清算业务等
E. 二战后成为经济合作与发展组织成员国之间的结算机构
解析：解析:B项,国际清算组织现成员国已发展至45个;D项,国际清算银行最初创办的目的是为了处理第一次世界大战后德国的赔偿支付及其有关的清算等业务问题,第二次世界大战后,它成为经济合作与发展组织成员国之间的结算机构,该行的宗旨也逐渐转变为促进各国中央银行之间的合作,为国际金融业务提供便利,并接受委托或作为代理人办理国际清算业务等。
A. 与理财经理的关系
B. 资产价值
C. 与银行的关系
D. 收入能力
E. 社会背景
解析：解析:在合理的利率成本下,个人的信贷能力即贷款能力取决于:①客户收入能力;②客户资产价值。
A. 会计师事务所出具的验资报告和注册资本占用情况证明
B. 法律意见书
C. 提款申请书
D. 已缴纳印花税的缴付凭证
E. 项目土地使用、规划、工程设计方案的批复文件
解析：解析:贷款发放时,需用到的其他类先决条件文件有:①政府主管部门出具的同意项目开工批复;②项目土地使用、规划、工程设计方案的批复文件;③贷款项目(概)预算资金(包括自筹资金)已全部落实的证明;④有关对建设项目的投保证明;⑤股东或政府部门出具的支持函;⑥会计师事务所出具的验资报告和注册资本占用情况证明;⑦法律意见书;⑧财务报表;⑨其他一切必要的批文、许可或授权、委托、费用函件等。
A. 证券投资基金托管
B. 保险资产托管
C. 社保基金托管
D. 企业年金基金托管
E. 商业银行人民币理财产品托管
解析：解析:商业银行资产托管业务的品种有证券投资基金托管、保险资产托管、社保基金托管、企业年金基金托管、券商资产管理计划资产托管、信托资产托管、商业银行人民币理财产品托管、QFII(合格境外机构投资者)资产托管、QDII(合格境内机构投资者)资产托管等。
A. 合同签署前审查不严
B. 对有权签约人主体资格审查不严
C. 抵押手续不完善或抵押物不合格
D. 对借款人基本信息重视程度不够
E. 履行合同监管不力
解析：解析:在贷款合同签订过程中,有些银行违规操作,具体包括:对有权签约人主体资格审查不严、抵押手续不完善或抵押物不合格、对借款人基本信息重视程度不够。
A. 合同
B. 遗嘱
C. 口头
D. 电话
E. 其他法定书面方式
解析：解析:《信托法》允许以合同、遗嘱和其他法定书面方式设立信托。
