A、 执行董事会决策
B、 监督董事会及其成员履行内部控制职责
C、 根据董事会确定的可接受的风险水平,制定系统的制度、流程和方法,采取相应的风险控制措施
D、 建立和完善内部组织机构,保证内部控制的各项职责得到有效履行
答案:B
解析:解析:高级管理层的负责:rn执行董事会决策;根据董事会确定的可接受的风险水平,制定系统的制度、流程和方法,采取相应的风险控制措施;建立和完善内部组织机构,保证内部控制的各项职责得到有效履行;组织内部对外部控制体系的充分性和有效性进行监测和评估。
A、 执行董事会决策
B、 监督董事会及其成员履行内部控制职责
C、 根据董事会确定的可接受的风险水平,制定系统的制度、流程和方法,采取相应的风险控制措施
D、 建立和完善内部组织机构,保证内部控制的各项职责得到有效履行
答案:B
解析:解析:高级管理层的负责:rn执行董事会决策;根据董事会确定的可接受的风险水平,制定系统的制度、流程和方法,采取相应的风险控制措施;建立和完善内部组织机构,保证内部控制的各项职责得到有效履行;组织内部对外部控制体系的充分性和有效性进行监测和评估。
A. 国家机关的财产
B. 合同债权和应收账款
C. 不动产受益权和租赁权
D. 项目特许经营权
E. 侵权损害赔偿和保险赔偿金的受益转让权
解析:解析:商业银行不得接受国家机关的财产作为质押财产,选项A不符合题意。
A. 与物价水平成正比
B. 与货币流通速度成正比
C. 与社会商品可供量成正比
D. 与物价水平成反比
E. 与货币流通速度成反比
解析:解析:若以M代表货币需求量,P代表物价水平,Q代表社会商品可供量,V代表货币流通速度,则根据货币流通规律有如下公式:M=PQ/V。可见,物价水平和社会商品可供量同货币需求成正比;货币流通速度同货币需求成反比。
A. 贷款业务
B. 负债业务
C. 存款业务
D. 中间业务
解析:解析:商业银行债券回购属于负债业务。
A. 修改公司章程
B. 公司增加注册资本
C. 公司合并、分立、解散
D. 变更公司形式
E. 制定公司基本管理制度
解析:解析:股东大会是公司的最高权力机关,它由全体股东组成,对公司重大事项进行决策,有权选任和更换董事,选任和更换股东代表出任的监事,决定公司组织变更、解散、清算,修改公司章程等,对公司的经营管理有广泛的决定权。ABCD都属于股东大会决议的,《公司法》规定必须经出席会议的股东所持表决权三分之二以上通过。
A. 借款用途是否合法合规
B. 客户准入及借款用途是否符合银行、客户、行业、产品等信贷政策
C. 借款人的信用等级评定、授信额度核定、定价、期限、支付方式等是否符合银行信贷政策制度
D. 借款人申请贷款是否履行了法律法规或公司章程规定的授权程序。
解析:解析:借款人申请贷款是否履行了法律法规或公司章程规定的授权程序是借款人主体资格及基本情况审查内容。信贷业务政策符合性审查包括:①借款用途是否合法合规,是否符合国家宏观经济政策、产业行业政策、土地、环保和节能政策以及国家货币信贷政策等。②客户准入及借款用途是否符合银行区域、客户、行业、产品等信贷政策。③借款人的信用等级评定、授信额度核定、定价、期限、支付方式等是否符合银行信贷政策制度。
A. 关键风险指标监测
B. 资本计量
C. 风险与控制自我评估
D. 损失数据收集
解析:解析:为有效管理操作风险,商业银行应实施操作风险损失数据收集、风险与控制自我评估、关键风险指标监测等操作风险管理工具,实施高级计量法的银行还需开展情景分析工作。
A. 在抵押期间,抵押人转让已办理抵押登记的抵押物的,抵押人未通知银行或未告知受让人的,转让行为无效
B. 若转让抵押物的价款高于其价值的,银行可以要求抵押人提供相应的担保,抵押人不提供的,不得转让抵押物
C. 抵押人转让抵押物所得的价款,应当向银行提前清偿所担保的债权,超过债权数额的部分归抵押人所有,不足部分由债务人清偿
D. 抵押权不得与其担保的债权分离而单独转让或者作为其他债权的担保
解析:解析:抵押人未通知银行或者未告知受让人的,转让行为无效;若转让抵押物的价款明显低于其价值的,银行可以要求抵押人提供相应的担保,抵押人不提供的,不得转让抵押物。故选项B说法错误。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:担保合同是主债权债务合同的从合同。主债权债务合同无效,担保合同无效,但法律另有规定的除外。
A. 一般风险准备
B. 未公开储备
C. 资本公积
D. 未分配利润
E. 实收资本
解析:解析:核心一级资本包括:实收资本或普通股、资本公积、盈余公积、一般风险准备、未分配利润、少数股东资本可计入部分。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:费率是指利率以外的银行提供信贷服务的价格,一般以信贷产品金额为基础,按一定比率计算。