A、正确
B、错误
答案：A
解析：解析:《银行业金融机构国别风险管理指引》所称重大国别风险暴露,是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资产25%的风险暴露。
A、正确
B、错误
答案：A
解析：解析:《银行业金融机构国别风险管理指引》所称重大国别风险暴露,是指对单一国家或地区超过银行业金融机构净资产25%的风险暴露。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:《商业银行资本管理办法(试行)》明确提出最低资本要求。核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为5%、6%、8%。
A. 要对客户信息进行全面的分析,还有—个非常重要的步骤按标准化的格式,对所收集到的“数据”进行整理
B. 客户信息的整理通常是针对定性信息,汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表
C. 通过资产负债表对客户家庭的资产负债进行分类、统计
D. 通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支出和储蓄结构、状况进行分类、统计
解析：解析:客户信息的整理通常是针对定量信息,—股汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表,
A. 全覆盖原则
B. 制衡性原则
C. 审慎性原则
D. 相匹配原则
解析：解析:全覆盖原则要求内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程,覆盖各项业务流程和管理活动,覆盖所有的部门、岗位和人员。
A. 内部流程
B. 外部事件
C. 人员因素
D. 系统缺陷
解析：解析:操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别。外部事件包括外部欺诈、自然灾害、交通事故、外包商不履责等。其中,外部欺诈是指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。
A. 人力资源
B. 社会
C. 自然环境
D. 运营管理
E. 自主创新
解析：解析:商业银行在识别和评估经营中面临的风险,须关注内外部主要风险因素,内部因素包括:人力资源、运营管理、自主创新、财务等企业内部因素;外部因素包括:经济、法律、社会、科技、自然环境等企业外部因素。rn考点rn内部控制的基本要素
A. 资产转换理论
B. 超货币供给理论
C. 真实票据理论
D. 预期收入理论
解析：解析:超货币供给理论认为,随着货币形式的多样化,非银行金融机构也可提供货币,因而银行的信贷市场将面临巨大竞争压力,因此银行要提供多样化的服务,使资产经营向深度和广度发展。
A. 法律将人们按照一定依据划分为具有特定属性的主体
B. 法律规定人们对物的财产权利
C. 法律规范人们处理物权的行为
D. 法律使人们的社会关系上升为道德关系
E. 法律约束人们的行为
解析：解析:第一,法律将人们按照一定依据划分为具有特定属性的主体;第二,法律规定人们对物的财产权利;第三,法律规范人们处理物权的行为;第四,法律使人们的社会关系上升为法律关系;第五,法律约束人们的行为;第六,法律规范有国家强制力保证实施。
A. 违约概率
B. 非预期损失
C. 预期损失
D. 风险价值
解析：解析:风险价值(VaR)是指在一定的持有期和给定的置信水平下,利率、汇率、股票价格和商品价格等市场风险要素发生变化时可能对产品头寸或组合造成的潜在最大损失。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:本题描述正确。
A. 除非经内部职责调整或经过适当批准,不为其他岗位的人员代为履行职责
B. 熟知银行的反洗钱义务
C. 保守所在机构的商业秘密,保护客户信息和隐私
D. 在严守客户隐私的同时,及时按照要求报告大额交易和可疑交易
E. 遇有国家机关查询客户资料,不论是否合法,都不能透露
解析：解析:银行从业人员应有关规定,熟知银行承担的反洗钱义务,在严守客户隐私的同时,及时按照所在机构要求,报告大额交易和可疑交易。A项属于岗位职责的规定,CE项属于信息保密规定。
