A、 对于固定资产贷款业务。即使当借款人信用状况较好、贷款安全系数较高时,银行也应该根据有关规定要求借款人开立专门的还款准备金账户
B、 对于项目融资业务,贷款人应要求借款人指定专门的项目收入账户,并约定所有项目的资金收入均须进入此账户
C、 对于流动资金贷款,贷款人必须新设立专门的资金回笼账户
D、 不管账户开立在何处,借款人都应按照贷款人的要求及时提供包括对账单等信息在内的能够反映该账户资金进出情况的材料
E、 根据借款人的信用状况、生产经营情况、总体融资规模和本机构融资占比、还款来源的现金流入特点等因素,贷款人应判断是否需要对客户资金回笼情况进行更进一步的监控
答案：BDE
解析：解析:贷款人也可以指定一个账户。
A、 对于固定资产贷款业务。即使当借款人信用状况较好、贷款安全系数较高时,银行也应该根据有关规定要求借款人开立专门的还款准备金账户
B、 对于项目融资业务,贷款人应要求借款人指定专门的项目收入账户,并约定所有项目的资金收入均须进入此账户
C、 对于流动资金贷款,贷款人必须新设立专门的资金回笼账户
D、 不管账户开立在何处,借款人都应按照贷款人的要求及时提供包括对账单等信息在内的能够反映该账户资金进出情况的材料
E、 根据借款人的信用状况、生产经营情况、总体融资规模和本机构融资占比、还款来源的现金流入特点等因素,贷款人应判断是否需要对客户资金回笼情况进行更进一步的监控
答案：BDE
解析：解析:贷款人也可以指定一个账户。
A. 代理基金业务
B. 委托收款
C. 资产托管
D. 托收承付
E. 代收水电费
解析：解析:代收代付业务分为委托收款和托收承付两类。
A. 行业
B. 利润贡献度
C. 产品
D. 客户
E. 区域
解析：解析:组合监测方法中,结构分析包括行业、客户、产品、区域等的资产质量、收益(利润贡献度)等维度。商业银行可以依据风险管理专家的判断,给予各项指标一定权重,得出对单个资产组合风险判断的综合指标或指数。
A. 留置
B. 质押
C. 定金
D. 抵押
E. 保证
解析：解析:《担保法》规定了五种担保方式:保证、抵押、质押、留置和定金。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:由于货币型理财产品的投资方向是具有高信用级别的中短期金融工具,所以其信用风险低,流动性风险小,属于保守、稳健型产品。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:委托调查可通过中介机构或银行自身网络开展调查。
A. 执行大额交易报告制度
B. 建立客户身份识别制度
C. 代表中国政府与外国政府开展反洗钱合作
D. 建立客户身份资料交易记录保存制度
解析：解析:c选项是中国人民银行的反洗钱职责。
A. 监事会
B. 职工代表大会
C. 股东大会
D. 行长
解析：解析:上市银行的董事会应该对股东大会负责。
A. 回购市场
B. 票据市场
C. 股票市场
D. 同业拆借市场
解析：解析:货币市场又称短期资金市场,是实现短期资金融通的场所,一般是指专门融通短期资金和交易期限在一年以内(包括一年)的有价证券市场。它包括银行短期借贷市场、银行间同业拆借市场、商业票据市场、银行承兑汇票市场、可转让大额定期存单市场等。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:再贴现是中央银行与商业银行之间办理的票据贴现业务。
A. 利率风险
B. 操作风险
C. 汇率风险
D. 商品风险
解析：解析:风险对冲对管理市场风险(利率风险、汇率风险、股票风险和商品风险)非常有效,可以分为自我对冲和市场对冲两种情况。而操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。操作风险一般通过购买保险等缓释风险,而不能采用风险对冲策略进行管理。
