A、 审核合规性要求的落实情况
B、 审核资本金同比例到位的落实情况
C、 核实担保的落实情况
D、 审核申请提款金额是否与项目进度相匹配
E、 审核提款申请是否与贷款约定用途一致
答案：ABCDE
解析：解析:核准放款前,主要审核的内容包括:1.审核合规性要求的落实情况rn2.审核限制性条款的落实情况rn3.核实担保的落实情况rn4.审核审批日至放款核准日期间借款人重大风险变化情况rn5.审核资本金同比例到位的落实情况rn6.审核申请提款金额是否与项目进度相匹配rn7.审核提款申请是否与贷款约定用途一致rn考点rn贷放分控
A、 审核合规性要求的落实情况
B、 审核资本金同比例到位的落实情况
C、 核实担保的落实情况
D、 审核申请提款金额是否与项目进度相匹配
E、 审核提款申请是否与贷款约定用途一致
答案：ABCDE
解析：解析:核准放款前,主要审核的内容包括:1.审核合规性要求的落实情况rn2.审核限制性条款的落实情况rn3.核实担保的落实情况rn4.审核审批日至放款核准日期间借款人重大风险变化情况rn5.审核资本金同比例到位的落实情况rn6.审核申请提款金额是否与项目进度相匹配rn7.审核提款申请是否与贷款约定用途一致rn考点rn贷放分控
A. 基金赎回是指在基金存续期间,将手中持有的基金份额按一定价格卖给基金管理人并收回现金的行为
B. 赎回后的剩余基金份额不能低于基金公司规定的最小剩余份额(一般最低要求持有2000份)
C. 基金销售机构可以对基金账户在销售机构托管的每只基金份额类别的最低持有份额进行规定
D. 对于赎回业务,注册登记人对份额明细的处理原则为“先进先出”原则,即份额注册日期在前的先赎回,份额注册日期在后的后赎回
E. 依据基金合同,若发生巨额赎回,基金管理人可以根据基金当时的资产组合情况决定采用全额赎回或部分顺延赎回的方式
解析：解析:赎回后的剩余基金份额不能低于基金公司规定的最小剩余份额(一般最低要求持有1000份)。基金管理人可以对基金账户在销售机构托管的每只基金份额类别的最低持有份额进行规定。BC两项表述不正确。
A. 内部操作风险损失数据;外部操作风险损失数据
B. 内部操作风险损失数据;外部数据
C. 业务经营环境;外部数据
D. 业务经营环境;内部控制因素
解析：解析:商业银行通常采用定性与定量相结合的方法来评估操作风险。定性分析需要依靠有经验的风险管理专家对操作风险的发生频率和影响程度作出评估;定量分析方法则主要基于对内部操作风险损失数据和外部数据进行分析。
A. 留置财产只能是不动产
B. 留置财产可以是动产,也可以是不动产
C. 留置权人不占有留置财产
D. 当债务人到期未履行债务时,留置权人有权就留置财产优先受偿
解析：解析:留置是指债权人按照合同约定占有债务人的动产,债务人不按照合同约定的期限履行债务的,债权人有权按照规定留置该财产,以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿。
A. 存贷结合、先存后贷、零借整还和贷款担保
B. 存贷结合、先存后贷、整借零还和贷款担保
C. 存贷结合、先贷后存、零借整还和贷款担保
D. 存货结合、先贷后存、整借零还和贷款担保
解析：解析:公积金个人住房贷款是住房公积金使用的中心内容。公积金个人住房贷款实行“存贷结合、先存后贷、整借零还和贷款担保”的原则。
A. 票据的主债务人是银行
B. 票据以银行信用为基础,信用风险较低
C. 可以拿票据到中央银行再贴现,流动性较高
D. 票据的承兑人是出票人,安全性较高
E. 票据以出票人的信用为担保
解析：解析:银行承兑汇票是银行对未到期的票据予以承兑,以自己的信用为担保,成为票据的第一债务人,出票人只负第二责任。对于持有银行承兑汇票的商业银行,在资金短缺时,可以向中央银行办理再贴现或向其他商业银行办理转贴现。银行承兑汇票的承兑人是银行,银行是主债务人。
A. 国家发展与改革委员会
B. 中国人民银行
C. 中国银行业协会
D. 中国银行业监督管理委员会
解析：解析:金融监督管理机构包括中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会。它们与中国人民银行一起构成我国金融业分业监管的格局,即“一行三会”的监管格局。负责对全国银行业机构及其业务活动监管管理的机构是中国银行业监督管理委员会。
A. 银行业金融机构不可以向第三方提供个人金融信息
B. 银行业金融机构不用区分自有产品和代销产品
C. 公平公正制定格式合同和协议文本
D. 不可以篡改银行业消费者个人金融信息
解析：解析:银行业金融机构不得在未经银行业消费者授权或同意的情况下向第三方提供个人金融信息;银行业金融机构在产品销售过程中严格区分自有产品和代销产品;银行业金融机不得篡改、违法使用银行业消费者信息。
A. 开发商以虚假销售方式套取商业银行按揭贷款
B. 以个人住房贷款按揭贷款名义套取企业生产经营用的贷款
C. 开发商与购房人串通,规避不允许零首付的政策限制
D. 房地产商未获得销售许可证便销售房屋
解析：解析:假按揭"风险主要表现形式有:1.开发商不具备按揭合作主体资格，或者未与商业银行签订按揭贷款业务合作协议，未有任何承诺，与某些不法之徒相互勾结，以虚假销售方式套取商业银行按揭贷款。rn2.以个人住房按揭贷款名义套取企业生产经营用的贷款rn3.以个人住房贷款方式参与不具真实、合法交易基础的商业银行债权置换或企业重组rn4.信贷人员与企业串谋，向虚拟借款人或不具备真实购房行为的借款人发放高成数的个人住房按揭贷款rn5.所有借款人均为虚假购房，有些身份和住址不明rn6.开发商与购房人串通，规避不允许零首付的政策限制rnA、B、C三项都属于开发商“假按揭”的表现形式，D选项属于经销商风险。"
A. 随着银行业务量的不断增加,需要的分析人员越来越多
B. 专家判断法实施的效果很不稳定
C. 运用专家判断法对借款人进行信贷分析时,难以确定共同遵循的标准,造成信贷评估的主观性、随意性和不一致性
D. 专家判断法需要评估的要素较多,因此评估周期较长
解析：解析:尽管专家判断法在银行信用风险法中发挥着重要作用,然而实践证明它仍然存在着许多难以克服的缺点和不足。首先,要维持这样的专家制度需要相当数量的专业分析人员,随着银行业务量的不断增加,其所需要的分析人员会越来越多。其次,专家判断法实施的效果很不稳定。最后,运用专家判断法对借款人进行信贷分析时,难以确定共同遵循的标准,造成信贷评估的主观性、随意性和不一致性。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:巴塞尔银行监管委员会,简称巴塞尔委员会。目前由来自27个国家和地区的银行监管部门和中央银行的代表所组成,我国已经成为其会员。
