()通过计算利润与销售收入、总资产等科目的比例的比例来衡量管理部门的效率,进而评价管理部门控制成本获取收益的能力.

理财师整天与客户打交道,仅仅掌握一些理论知识和概念是不行的,还必须具备相关的市场营销和客户服务技能,其中营销技能的作用首当其冲.()

在开户时,理财师应该抓紧时间推销理财产品.()

形成期须在保持流动性前提下配置高收益类金融资产,如股票基金、货币基金、流动性高的银行理财产品等.()

成熟期需要保持资产流动性,并适当增加固定收益类资产,如债券基金、浮动收益类理财产品.()

老鹰型客户的优点,是具有口齿伶俐的个性特点,魅力十足,殷勤随和.()

客户的理财目标一般是清晰的和明确的.()

基本信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据,决定了客户的目标、期望是否合理.()

客户财务方面的信息基本属于定性信息.()

根据理财规划的需求,一般把客户信息主要分为:基本信息、财务信息、家庭成员信息三方面.()

理财产品的销售业绩日益成为社会大众和监管部门评判金融机构尤其是专业理财师服务水平、职业操守和是否违规的重要砝码.()