贷款发放的原则不包括().

对教育费用需求的定量分析是子女教育规划的内容之一.

为客户制定根据其理财目标和自身情况的投资计划,是为了追求更高的投资收益,实现客户利益最大化.

家庭收支储蓄表和资产负债表是分析家庭财务状况、进行家庭收支规划最重要的指标和工具.

退休养老收入一般分为两大来源:社会养老保险、企业年金.

作为一名专业理财师需要以口头或书面的形式向客户提交理财规划方案——理财规划书,并当面对理财规划方案的内容进行完整详细的介绍.

理财规划方案只能是单项理财目标的规划.

孙氏夫妇都是一所高中学校教师,在理财计划中将等于3个月开销额度的资产和现金来持有,这是恰当的理财行为.()

理财师在确定客户的理财目标前,先征询客户的期望目标.

理财师可以问客户“您现在有多少资金”或者“您的收入情况怎样”以收集家庭财务信息.

客户信息的整理通常是针对定性信息,一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表.