A、 合同文本选用正确
B、 在合同中落实的审批文件所规定限制性条件准确、完备
C、 格式合同文本的补充条款合规
D、 一式多份合同的形式内容可一致也可不一致
答案：D
解析：解析:贷款合同规范性审查应确保以下几点:(1)合同文本选用正确。(2)在合同中落实的审批文件所规定限制性条件准确、完备。(3)格式合同文本的补充条款合规。(4)主从合同及凭证等附件齐全且相互衔接。(5)合同的填写符合规范要求。(6)一式多份合同的形式内容一致。(7)其他应当审查的规范性内容。
A、 合同文本选用正确
B、 在合同中落实的审批文件所规定限制性条件准确、完备
C、 格式合同文本的补充条款合规
D、 一式多份合同的形式内容可一致也可不一致
答案：D
解析：解析:贷款合同规范性审查应确保以下几点:(1)合同文本选用正确。(2)在合同中落实的审批文件所规定限制性条件准确、完备。(3)格式合同文本的补充条款合规。(4)主从合同及凭证等附件齐全且相互衔接。(5)合同的填写符合规范要求。(6)一式多份合同的形式内容一致。(7)其他应当审查的规范性内容。
A. 基础工具的种类
B. 交易场所
C. 交易方式
D. 交易时间
解析：解析:金融衍生工具按照基础工具的种类可以划分为股权衍生工具、货币衍生工具和利率衍生工具。按照交易场所划分为场内交易工具和场外交易工具。按照交易方式划分为远期、期货、期权和互换。
A. 小麦
B. 石油
C. 棉花
D. 黄金
解析：解析:商品价格风险定义中的商品主要是指可以在场内自由交易的农产品、矿产品(包括石油)和贵金属等,但不包括黄金这种贵金属,黄金价值波动是被纳入汇率风险范畴的。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:客户的理财需求往往是潜在的,或不明确的,这需要专业理财师在与客户接触沟通中,询问、启发和引导才能逐步了解、清晰和明确。
A. 并购贷款
B. 流动资金贷款
C. 银团贷款
D. 固定资产贷款
解析：解析:银团贷款又称辛迪加贷款,是指由两家或两家以上银行基于相同贷款条件,依据同一贷款合同,按约定时间和比例,通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务。
A. 高;高
B. 高;低
C. 低;高
D. 低;低
解析：解析:通常情况下,区域市场化程度越高,市场体系越完备,越能产生正确的市场信号来引导投资,从而企业经营的风险就越低;而目标区域信贷平均损失比率越低,表明该区域信贷资产经营越安全,区域风险就越低。
A. 设立临时机构
B. 注册验资
C. 日常周转结算
D. 金融机构存放同业
E. 异地临时经营活动
解析：解析:临时存款账户是指存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。可以开立临时存款账户的情形包括:设立临时机构、异地临时经营活动、注册验资。该种账户的有效期最长不得超过两年。C项,办理日常转账结算和现金收付应开立基本存款账户;D项,金融机构存放同业属于特定用途的资金,应开立专用存款账户。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:教育储蓄存款在提前支取时必须全额支取。
A. 内部欺诈事件
B. 外部欺诈事件
C. 就业制度和工作场所安全事件
D. 执行、交割和流程管理事件
解析：解析:内部欺诈事件是指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件,此类事件至少涉及内部一方,但不包括歧视及差别待遇事件。行为未经授权、盗窃和欺诈都属于此类。
A. 只有①
B. 只有②
C. ①和②
D. ①、②、③
解析：解析:截至目前,国内外金融机构尚未开发出有效的声誉风险管理量化技术,但普遍认为声誉风险管理的最佳实践操作是:推行全面风险管理理念,改善公司治理,并预先做好防范危机的准备;确保各类风险被正确识别、优先排序,并得到有效管理。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:商用房贷款主要面临的是开发商带来的项目风险和估值机构、地产经纪等带来的欺诈风险。
