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初级银行从业资格(官方)
9,849
多选题

处于家庭成熟期的理财客户的特征有().

A
 主要目标是筹措养老金
B
 增加固定收益类资产的比重
C
 购房、购车贷款保持较高需求
D
 配置高收益类金融资产
E
 收入处于巅峰,支出降低

答案解析

正确答案:ABE

解析:

解析:在成熟期,养老金的筹措是该阶段的主要目标,家庭收入处于巅峰,支出降低,财富积累加快。因此,该阶段建议以资产安全为重点,保持资产稳定收益回报,进一步增加固定收益类资产的比重,减少持有高风险资产。

相关知识点:

家庭成熟期理财客户特征记

初级银行从业资格(官方)

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