A、 证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行,以每个客户的名义单独立户管理
B、 证券公司应妥善保管客户的开户资料、委托记录、交易记录和内部管理各项资料,保存期不得少于10年
C、 在证券公司破产或者清算时,客户的交易资金和证券不属于破产或者清算财产
D、 禁止任何单位或者个人以任何形式挪用客户交易结算资金
E、 证券公司不得将客户的交易结算资金和证券归入其自有财产
答案:ACDE
解析:解析:B选项错误,正确的答案是不得少于20年。
A、 证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行,以每个客户的名义单独立户管理
B、 证券公司应妥善保管客户的开户资料、委托记录、交易记录和内部管理各项资料,保存期不得少于10年
C、 在证券公司破产或者清算时,客户的交易资金和证券不属于破产或者清算财产
D、 禁止任何单位或者个人以任何形式挪用客户交易结算资金
E、 证券公司不得将客户的交易结算资金和证券归入其自有财产
答案:ACDE
解析:解析:B选项错误,正确的答案是不得少于20年。
A. 委托调查
B. 搜寻调查
C. 实地考察
D. 其他方法
解析:解析:非现场调查的方法包括:①搜寻调查;②委托调查;③其他方法。实地考察属于现场调研的方法之一。
A. 可在合同签订前办理公证
B. 可在合同书中使用区别于其他条款内容的字体使之明显地标示
C. 无论采用何种提示方式,均需易于借款人(担保人)充分理解格式条款
D. 可安排律师对合同进行讲解
E. 可在合同书正式条款的前面设置“敬请注意”内容
解析:解析:根据《合同法》第39条第1款,商业银行用以提请借款人注意免除或限制其责任的条款的合理方式包括:可以依据不同的格式条款(合同)确定,或是在合同书中使用区别于其他条款内容的字体,如大字、斜体字等使之明显地标示出来,或是在合同书正式条款的前面设置“敬请注意”内容,或是在合同签订前办理公证、安排律师对合同进行讲解等。无论采用何种提示方式,均需易于借款人(担保人)充分理解格式条款。
A. 1988年9月12日
B. 1992年9月8日
C. 2010年9月12日
D. 2011年9月12日
解析:解析:在2010年9月12日,巴塞尔委员会宣布通过《巴塞尔协议Ⅲ》。
A. 工业节能
B. 建筑节能
C. 能源节能
D. 交通运输节能
解析:解析:能效信贷业务的重点服务领域包括工业节能、建筑节能、交通运输节能、与节能项目、服务、技术和设备有关的其他重要领域。rn考点rn绿色金融
A. 正确
B. 错误
解析:解析:利息保障倍数不能低于1,因为一旦低于1,意味着借款人连利息偿还都保障不了,更别说还本了,也就更谈不上长期偿债能力的好坏。
A. 10
B. 20
C. 30
D. 40
解析:解析:国有商业银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行证券公司、保险公司等取得基金从业资格人员不少于30人。
A. 完善内部管理机制和风险控制机制
B. 追求银行价值最大化
C. 为客户提供最大化的利益
D. 健全市场经营机制
解析:解析:商业银行资产负债管理的整体目标是,在承受合理的缺口与流动性风险的前提下,追求银行价值最大化。
A. 讨论合同
B. 填写合同
C. 审核合同
D. 签订合同
解析:解析:贷款合同的签订流程:填写合同→审核合同→签订合同。
A. 风险性更大
B. 流动性更好
C. 利率更低
D. 流动性更差
E. 风险性更小
解析:解析:短期政府债券是政府作为债务人,承诺1年内债务到期时偿还本息的有价证券。短期政府债券市场是以发行和流通短期政府债券所形成的市场,通常将其称为国库券市场,具有违约风险小、流动性强、交易成本低和收入免税的特点。商业票据是大公司为了筹措资金,以贴现的方式出售给投资者的一种短期无担保信用凭证。它具有期限短、成本低、方式灵活、利率敏感、信用度高等特点。与国库券相比,商业票据风险性更大、流动性更差。
A. 保理业务
B. 负债业务
C. 代理业务
D. 贷款业务
解析:解析:保理业务,是指卖方申请由保理银行购买其与买方因商品赊销产生的应收账款,卖方对买方到期付款承担连带保证责任,在保理银行要求下还应承担回购该应收账款的责任,简单地说就是指销售商通过将其合法拥有的应收账款转让给银行,从而获得融资的行为,分为有追索与无追索两种。