×
单选题
下列对明确理财目标的具体步骤排序正确的一组是().①了解客户基本信息②初步评估理财目标的可行性和合理性③调整理财目标,使其合理可行④征询客户的期望目标
A
①②③④
B
③②④①
C
①④②③
D
①②④③
答案解析
正确答案：C
解析：
解析:在明确具体理财目标时应遵循的步骤是:①理财师应确保了解客户的基本信息、财务状况、可以运用的财务资源,通过沟通交流,了解客户的风险偏好、投资需求和目标等主观判断信息,征询客户的期望目标;②初步评估客户的理财目标的可行性和合理性;③在出现客户目标与其财务状况不符的情况时,与客户一起对目标进行调整,使其具体明确、合理可行,最终确定目标。
相关知识点：
明确理财目标，先了解再调整
题目纠错
初级银行从业资格（官方）
相关题目
单选题
同笔贷款的合同填写人与合同复核人必须是同一人.()
单选题
贷款合同的基本条款,由银行经办行根据各分行规定的格式确定,借贷双方应在基本条款的基础上,协商确定借款合同的具体内容.()
单选题
经审批同意贷款的,借贷双方应具体协商签订合同事项,合同必须采用书面形式.()
单选题
变更提款应收取承担费.()
单选题
支付对象明确且单笔支付金额较小的流动资金贷款原则上应采用贷款人受托支付方式.()
单选题
在长期贷款项目中,通常会包括提款期和还款期,但不包括宽限期.()
单选题
借款人办理提款,应在提款日前填妥借款凭证.除非借款合同另有规定,银行不能代客户填写借款凭证.()
单选题
借款合同签订后,借款人不得将债务转让给第三人.()
单选题
在长期贷款项目中,除非银行同意,提款期内未提足的贷款过后不能再提.()
单选题
抵押协议一旦正式签署,立即生效.()
