A、 收入与支出
B、 投资偏好
C、 理财知识水平
D、 风险特征
答案：A
解析：解析:客户信息可分为定性信息和定量信息,定量信息包括资产和负债、收入和支出、保单信息、雇员福利、养老金规划、现有投资情况等;定性信息包括目标陈述、健康状况、兴趣爱好、就业预期、风险特征、投资偏好、生活方式改变、理财知识水平等。
A、 收入与支出
B、 投资偏好
C、 理财知识水平
D、 风险特征
答案：A
解析：解析:客户信息可分为定性信息和定量信息,定量信息包括资产和负债、收入和支出、保单信息、雇员福利、养老金规划、现有投资情况等;定性信息包括目标陈述、健康状况、兴趣爱好、就业预期、风险特征、投资偏好、生活方式改变、理财知识水平等。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:借款人自主支付是指贷款人根据借款人的提款申请将贷款资金直接发放至借款人账户,并由借款人自主支付给符合合同约定用途的借款人交易对象。
A. 国别风险
B. 业务重要性
C. 业务机会
D. 国家重要性
E. 国家经济实力
解析：解析:国别限额可依据国别风险、业务机会和国家(地区)重要性三个因素确定。
A. 账面资本是银行资本金的动态反映
B. 账面资本是银行资产负债表中资产减去负债后的余额,即所有者权益
C. 账面资本是银行可以实际利用的资本
D. 账面资本包括实收资本、资本公积、盈余公积、一般风险准备、未分配利润等
E. 账面资本就是经济资本
解析：解析:账面资本是银行资本金的静态反映,反映了银行实际拥有的资本水平。故A项错误。经济资本又称为风险资本,是指在一定的置信度和期限下,为了覆盖和抵御银行超出预期的经济损失(即非预期损失)所需要持有的资本数额,是银行抵补风险所要求拥有的资本,并不必然等同于银行所持有的会计资本,可能大于账面资本,也可能小于账面资本。故E项错误。
A. 2;2
B. 2;5
C. 5;5
D. 5;10
解析：解析:中国人民银行征信管理部门应当在收到个人异议申请的2个工作E1内将异议申请转交征信服务中心,征信服务中心应当在接到异议申请的2个工作日内进行内部核查。
A. 9
B. 1.5
C. 60
D. 8.5
解析：解析:每一项风险资产的预期损失计算公式为:预期损失(E1)=违约概率(PD)×违约风险暴露(EAD)×违约损失率(LGD)。其中,违约损失率=1-违约回收率。则该笔贷款的预期损失=2.5%×100×(1-40%)=1.5(万),非预期损失=10-1.5=8.5(万)。
A. 合规组织制度
B. 合规绩效考核制度
C. 公平竞争制度
D. 诚信举报制度
E. 合规问责制度
解析：解析:有利于合规风险管理的基本制度主要包括三项:①建立对管理人员合规绩效的考核制度,体现倡导合规和惩处违规的价值观念;②建立有效的合规问责制度,严格对违规行为的责任认定与追究,并采取有效的纠正措施,及时改进经营管理流程,适时修订相关政策、程序和操作指南;③建立诚信举报制度,鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑的行为,并充分保护举报人。
A. 私人银行业务是银行提供的一种标准化产品,是以产品为中心
B. 私人银行业务的主要任务仅仅是通过丰富理财产品满足客户的财富增值的需要
C. 私人银行业务不限于为客户提供理财产品,还包括个人理财以及与个人理财相关的法律、财务、税务、财产继承、子女教育等专业顾问服务
D. 私人银行业务是向所有银行客户提供的一种理财业务
E. 私人银行业务已经超越了简单的银行资产、负债业务,实际属于混合业务
解析：解析:私人银行业务是一种向高净值客户提供的金融服务,它除了提供理财产品外,还提供法律、财务、税务、财产继承、子女教育等专业和全方位的服务,其目的是通过全球化的财务咨询和投资顾问,达到财富保值、增值、继承、捐赠的目标,因此其实质是一种混合业务。
A. 票据
B. 债券
C. 债券回购
D. 货币市场存拆放交易
E. 新股申购信托计划
解析：解析:组合投资类理财产品通常投资于多种资产组成的资产组合或资产池,其中包括:债券、票据、债券回购、货币市场存拆放交易、新股申购信托计划、信贷资产类信托计划以及他行理财产品等多种投资品种。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:抵押权的发生与存在须以一定债权关系的发生与存在为前提和基础。故抵押权是一种从权利。主合同无效,从合同也无效。
A. 银行业金融机构
B. 银行经理
C. 银行职员
D. 银行董事会
解析：解析:董(理)事会承担银行业消费者权益保护工作的最终责任。rn考点rn我国银行业消费者权益保护概况
