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单选题
在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时,专业理财师要做的是().
A
考虑自己是否会触犯客户的隐私
B
引导客户,告诉客户为什么我们要了解这些信息
C
考虑客户会不会告诉自己
D
较少这方面的咨询
答案解析
正确答案：B
解析：
解析:客户确实没有义务告诉我们自己的家庭财务信息,甚至有抵触心理,但我们完全可以解决这个问题的。具体的步骤包括:rn首先,理财师应消除心理障碍。我们是站在为客户解决问题的立场上,需要去深入了解客户的财务信息。rn其次,引导客户,告诉客户为什么我们要了解这些信息,我们能通过这些信息,可以向他反馈哪些能够帮助他做好家庭财务决定的资讯。rn再次,在具体提问的时候,尽可能先围绕客户关心的问题,不要去问那些与其不相关的信息。rn最后,制定系统性收集客户信息的框架,以便于把问题延伸出来,较为全面地了解客户信息。
相关知识点：
收集信息要引导客户说明
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