A、 业务不合规、业务风险与效益不匹配
B、 不按权限审批贷款,使得贷款超越授权发放
C、 贷款调查、审查未尽职
D、 将贷款调查的全部事项委托第三方完成
E、 审批人对应审查的内容审查不严
答案:ABCDE
解析:解析:略。
A、 业务不合规、业务风险与效益不匹配
B、 不按权限审批贷款,使得贷款超越授权发放
C、 贷款调查、审查未尽职
D、 将贷款调查的全部事项委托第三方完成
E、 审批人对应审查的内容审查不严
答案:ABCDE
解析:解析:略。
A. 合同形式
B. 合同必备条款
C. 合同附加条款
D. 合同生效条件
解析:解析:贷款发放中,借款合同条款的审查应着重于合同核心部分,即合同必备条款的审查。借款合同的必备条款主要有贷款种类、借款用途、借款金额、贷款利率、还款方式、还款期限、违约责任和双方认为需要约定的其他事项。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:根据我国《民事诉讼法》的规定,债权人请求债务人给付金钱和有价证券,如果债权人和债务人没有其他债务纠纷的,可以向有管辖权的人民法院申请支付令。
A. 品德
B. 服务
C. 专业能力
D. 客观公正
E. 正直守信
解析:解析:合格理财师的标准可以概括为三点:品德、服务和专业能力。
A. 不用行政许可.直接由证券公司自己做方案.就可以推向市场
B. 募集资金用途没有任何限制.非常灵活
C. 中小企业私募债发行主体为中小微企业.发行资质要求低.发行条件宽松
D. 募集资金可以偿还贷款.也可补充企业流动资金
E. 企业私募债在流动性上高于、在债券违约风险上低于高评级债券
解析:解析:总体来看,中小企业私募债作为理财工具具有以下特征:(1)中小企业私募债的一大关键特点是不用行政许可,直接由证券公司自己做方案,就可以推向市场.证券公司的信用往往对私募债的信用产生较大影响。rn(2)募集资金用途没有任何限制,非常灵活,可以偿还贷款,也可补充企业流动资金。rn(3)中小企业私募债发行主体为中小微企业,发行资质要求低,发行条件宽松。企业私募债在流动性上低于、在债券违约风险上高于高评级债券,其较高的收益背后也伴随着较高的风险。
A. 国内市场行情数据
B. 外部评级数据
C. 外部损失数据
D. 行业统计分析数据
E. 客户在本行的信用记录
解析:解析:得的数据;内部数据是从各个业务信息系统中抽取的、与风险管理相关的数据,一般通过商业银行内部的业务数据仓库获得。E项属于内部数据。
A. 非金融机构
B. 金融机构
C. 政府部门
D. 金融中介
解析:解析:目前,个人征信系统的信用信息主要使用者是金融机构。
A. 股权投资
B. 对我国其他商业银行的债权
C. 自用不动产
D. 租赁资产余值
解析:解析:权重法下的资产大致可以分为:(1)现金及现金等价物。(2)对我国中央政府和中央银行的债权。(3)对我国公共部门实体的债权。(4)对我政策性银行的债权。(5)持有我国中央政府投资的金融资产管理公司的债权。(6)对我国其他商业银行的债权。(7)对我国其他金融机构的债权。(8)对境外主权和金融机构债权。(9)对多边开发银行、国际清算银行和国际货币基金组织的债权。(10)对一般企业的债权。(11)对微型和小型企业的债权。(12)对个人的债权。(13)租赁资产余值。(14)股权投资。(15)非自用不动产。(16)其他资产等。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:核心一级资本包括:实收资本或普通股;资本公积;盈余公积;一般风险准备;未分配利润;少数股东资本可计入部分。
A. 正确
B. 错误
解析:解析:商业银行应当建立贯穿各级机构、覆盖所有业务和全部流程的管理信息系统和业务操作系统,及时、准确记录经营管理信息,确保信息的完整、连续、准确和可追溯。同时,还应当加强对信息的安全控制和保密管理,对各类信息实施分等级安全管理,对信息系统访问实施权限管理,确保信息安全。
A. 定期或不定期提供信息咨询报告
B. 会谈咨询
C. 问卷咨询
D. 电话咨询
解析:解析:信息咨询业务主要方式为定期或不定期提供信息咨询报告、会谈咨询、电话咨询等。