2004年底,个人征信系统实现了()家全国性商业银行和()家城市商业银行在北京、重庆、西安、南宁、深圳、绵阳和湖州7个城市的成功联网试运行.

银行应该遵守所有开展业务所在国家或地区的适用法律和监管规定,合规部门的组织方式和结构以及合规部门的职责应符合当地的法律和监管要求.

合规负责人需要分管业务条线.

由于合规文化建设是合规风险管理的一部分,也是企业文化建设的一部分,如果将合规风险管理作为企业文化建设的范畴,这样有利于银行的风险防范.

开展丰富多采的企业文化是培养员工合规意识的方法之一.

独立性原则是合规管理的关键性原则.

由于外部环境不能作为内部控制系统的组成部分,因此在风险识别时,只需密切关注内部主要风险因素.

在银行内部控制的流程中,信息交流与反馈要求银行应建立并保持信息交流与沟通的程序,应建立并保持必要的内部控制体系文件.

内部控制进入全面风险管理阶段,以控制环境为导向,引入全面风险管理,强调内部控制与风险管理结合.

授权审批控制是银行内部控制的基本控制手段.

我国颁布的《企业内部控制基本规范》建立了内部控制的总体框架和基本要求,在企业内部控制规范体系中处于最高层次.