A、 首席外汇交易员跳槽至另一家金融机构
B、 信贷审核人员协助隐瞒虚假信息并批准放贷
C、 理财业务人员因口头承诺客户固定收益而遭遇诉讼
D、 部分员工因长期处于不良工作环境导致健康受损
E、 资金交易员未经授权进行交易并造成损失
答案：BCDE
解析：解析:操作风险的人员因素主要是指职员欺诈、失职违规、违反用工法律。B项属于职员欺诈;CE两项属于失职违规;D项属于违反用工法。
A、 首席外汇交易员跳槽至另一家金融机构
B、 信贷审核人员协助隐瞒虚假信息并批准放贷
C、 理财业务人员因口头承诺客户固定收益而遭遇诉讼
D、 部分员工因长期处于不良工作环境导致健康受损
E、 资金交易员未经授权进行交易并造成损失
答案：BCDE
解析：解析:操作风险的人员因素主要是指职员欺诈、失职违规、违反用工法律。B项属于职员欺诈;CE两项属于失职违规;D项属于违反用工法。
A. 提起诉讼
B. 财产清收
C. 申请强制执行
D. 申请破产
E. 重组
解析：解析:根据有关规定,债权人采取常规清收的手段无效后,可采取依法清收措施,具步骤为:①向人民法院起诉(或向仲裁机关申请仲裁),胜诉后向人民法院申请强制执行;②在起诉前或后,为防止债务人转移、隐匿财产,可向人民法院申请财产保全;③对于借贷关系清楚的案件,债权银行可不经起诉直接向人民法院申请支付令;④对于扭亏无望、无法清偿到期债务的企业,可考虑中请其破产。选项B、E不属于依法清收。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:向人民法院申请保护债权的诉讼时效期间通常为2年。
A. 间接国别风险
B. 传染风险
C. 货币风险
D. 主权风险
解析：解析:货币风险是指出于汇率不利变动或货币贬值,导致债务人持有的本国货币或现金流不足以支付其外币债务的风险。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:征信服务中心收到商业银行重新报送的更正信息后,应在2个工作日内对异议信息进行更正。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:贷款人应设立独立的责任部门或岗位,负责贷款支付审核和支付操作。采用贷款人支付方式的,贷款人应要求借款人定期汇总报告贷款资金支付情况,并通过账户分析、凭证查验、现场调查等方式核查贷款支付是否符合约定用途。
A. 落实贷款发放条件—开户放款—放款通知
B. 落实贷款发放条件—出账前审核—开户放款
C. 出账前审核—开户放款—放款通知
D. 出账前审核—落实贷款发放条件—放款通知
解析：解析:商业助学贷款发放的具体流程为:出账前审核一开户放款一放款通知。
A. 风险决策机构
B. 监事会
C. 风险管理部门
D. 高级管理层
解析：解析:银行因设立有效的内部控制和风险管理部门(包括首席风险官或类似职位),并确保其获得充分的授权、地位、独立性、资源保障和向董事会报告的路径。
A. 资产负债表和损益表
B. 财务报表和损益表
C. 财务报表和资产负债表
D. 资产负债表和现金流量表
解析：解析:单一法人客户的财务状况分析中,财务报表分析主要是对资产负债表和损益表进行分析,有助于商业银行深入了解客户的经营状况以及经营过程中存在的问题。
A. 500万元
B. 100万元
C. 300万元
D. 2000万元
解析：解析:监管部门根据当地实际情况规定融资性担保公司注册资本的最低限额,但不得低于人民币2000万元。注册资本为实缴货币资本。
A. 风险偏好是商业银行全面风险管理体系的重要组成部分
B. 商业银行在制定战略规划时,应保持战略规划与风险偏好的协调一致
C. 风险偏好指标值在设定过程中,应主要考虑监管者的期望
D. 风险偏好需要有效传导至各实体、条线
解析：解析:风险偏好是商业银行全面风险管理体系的重要组成部分,是董事会在考虑利益相关者期望、外部经营环境以及自身实际的基础上,最终确定的风险管理的底线。商业银行选取风险偏好指标的原则是兼顾全面性和重要性,突出先进性和原则性。其中,全面性是指偏好应反映主要利益相关人的期望,涵盖经营管理中面临的主要实质性风险,兼顾风险和收益。
