A、 临时离岗时,钱箱加锁并保管好钥匙
B、 未审核客户有效身份证办理大额取现业务
C、 未能正确识别假钞
D、 未经授权办理大额取现业务
E、 无支付凭证或使用内部凭证办理客户资金支付业务
答案：BCDE
解析：解析:现金存取款柜台业务环节操作风险的违规事项,除BCDE四项外,还包括:①离岗后钱箱未加锁或虽加锁但钥匙未妥善保管;②外部人员采取化整为零手段,通过其他商业银行相互间、账户间频繁存取现金,进行洗钱活动等。
A、 临时离岗时,钱箱加锁并保管好钥匙
B、 未审核客户有效身份证办理大额取现业务
C、 未能正确识别假钞
D、 未经授权办理大额取现业务
E、 无支付凭证或使用内部凭证办理客户资金支付业务
答案：BCDE
解析：解析:现金存取款柜台业务环节操作风险的违规事项,除BCDE四项外,还包括:①离岗后钱箱未加锁或虽加锁但钥匙未妥善保管;②外部人员采取化整为零手段,通过其他商业银行相互间、账户间频繁存取现金,进行洗钱活动等。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:在抵押期间,不论抵押物所生的是天然孳息还是法定孳息,均由抵押人收取,抵押权人无权收取。只有在债务履行期间届满,债务人不履行债务致使抵押物被法院依法扣押的情况下,自扣押之日起,抵押权人才有权收取孳息。在质押期间,质权人依法有权收取质物所生的天然孳息和法定孳息。
A. 是一种全值估计
B. 需要对市场因子的统计分布进行假定
C. 是一种参数方法
D. 无须分布假定
E. 反映风险因素统计规律
解析：解析:历史模拟法假定历史可以在未来重复,通过搜集一定历史期限内全部的风险因素收益信息,模拟风险因素收益未来的变化。历史模拟法反映了风险因素统计规律,因此不需要任何分布假设,也无须计算波动率、相关系数等模型参数。由于历史模拟法的风险因素的历史收益本身已完全包含了风险因素之间的相关关系,因而可以全面反映风险因素和组合价值的各种关系,是基于全定价估值的模拟方法。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:根据单期中的终值计算公式FV=PV×(1+r)=1×(1+9%)=1.09(万元),小李将1万元存入定期存款,来年可以获得1.09万元。
A. 重大风险事项描述
B. 分类风险状况及变化原因分析
C. 发展趋势及风险因素分析
D. 已采取和拟采取的应对措施
E. 风险应对策略及具体措施
解析：解析:综合报告是各报告单位针对管理范围内、报告期内各类风险与内控状况撰写的综合性风险报告。综合报告应反映以下主要内容:rn(1)辖内各类风险总体状况及变化趋势;rn(2)分类风险状况及变化原因分析;rn(3)风险应对策略及具体措施;rn(4)加强风险管理的建议。rn专题报告是各报告单位针对管理范围内发生(或潜在)的重大风险事项与内控隐患所作出的专题性风险分析报告。专题报告应反映以下主要内容:rn(1)重大风险事项描述(事由、时间、状况等);rn(2)发展趋势及风险因素分析;rn(3)已采取和拟采取的应对措施。
A. 真实性与完整性
B. 真实性与规范性
C. 完整性与规范性
D. 完整性与合理性
解析：解析:贷款受理人应对借款申请人提交的借款申请书及申请材料进行初审,主要审查借款申请人的主体资格及借款申请人所提交材料的完整性与规范性。如果借款申请人提交材料不完整或不符合材料要求规范,应要求申请人补齐材料或重新提供有关材料。
A. 首席风险官必须具备独立性
B. 首席风险官负责商业银行的全面风险管理
C. 首席风险官不能向董事会报告
D. 首席风险官应与操作和经营条线分离,不负管理和财务职责
解析：解析:《商业银行公司治理指引》指出,商业银行可以设立独立于操作和经营条线的首席风险官。首席风险官负责商业银行的全面风险管理,并可以直接向董事会及其风险管理委员会报告。
A. 帮助识别不适当的客户及交易
B. 支持国别风险评估和风险评级
C. 监测国别风险限额执行情况
D. 准确、及时、持续、完整地提供国别风险信息
E. 支持不同业务领域、不同类型国别风险的计量
解析：解析:商业银行应当为国别风险的识别、计量、监测和控制建立完备、可靠的管理信息系统。管理信息系统功能至少应当包括帮助识别不适当的客户及交易;支持不同业务领域、不同类型国别风险的计量;支持国别风险评估和风险评级;监测国别风险限额执行情况;为压力测试提供有效支持;准确、及时、持续、完整地提供国别风险信息,满足内部管理、监管报告和信息披露要求。
A. 1984年
B. 1989年
C. 1969年
D. 1980年
解析：解析:中国保护消费者基金会也在1989年成立。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:银行开展金融创新活动,应坚持合法合规的原则,遵守法律、行政法规和规章的规定,不能以金融创新为名,违反法律规定或变相逃避监管。
A. 重点内容
B. 核心内容
C. 基础内容
D. 首要内容
解析：解析:LGD模型开发是债项评级的核心内容,而LGD模型开发一直是银行业风险计量的一项难题,主要原因是LGD本身具有高度不确定性,建模所需的数据收集难度较大,对LGD的可能影响因素比较复杂。
