A、 设置灾难恢复以及应急操作程序
B、 建立错误承受程序
C、 随时进行数据信息备份和存档,定期进行检测并形成文件记录
D、 为所有系统用户设置相同的使用权限和识别标志
E、 设置严格的网络安全/加密系统,防止外部非法入侵
答案：ABCE
解析：解析:风险管理信息系统应当:①针对风险管理组织体系、部门职能、岗位职责等,设置不同的登录级别;②为每个系统用户设置独特的识别标志,并定期更换登录密码或磁卡;③对每次系统登录或使用提供详细记录,以便为意外事件提供证据;④设置严格的网络安全/加密系统,防止外部非法入侵;⑤随时进行数据信息备份和存档,定期进行检测并形成文件记录;⑥设置灾难恢复以及应急操作程序;⑦建立错误承受程序,以便发生技术困难时,仍然可以在一定时间内保持系统的完整性。
A、 设置灾难恢复以及应急操作程序
B、 建立错误承受程序
C、 随时进行数据信息备份和存档,定期进行检测并形成文件记录
D、 为所有系统用户设置相同的使用权限和识别标志
E、 设置严格的网络安全/加密系统,防止外部非法入侵
答案：ABCE
解析：解析:风险管理信息系统应当:①针对风险管理组织体系、部门职能、岗位职责等,设置不同的登录级别;②为每个系统用户设置独特的识别标志,并定期更换登录密码或磁卡;③对每次系统登录或使用提供详细记录,以便为意外事件提供证据;④设置严格的网络安全/加密系统,防止外部非法入侵;⑤随时进行数据信息备份和存档,定期进行检测并形成文件记录;⑥设置灾难恢复以及应急操作程序;⑦建立错误承受程序,以便发生技术困难时,仍然可以在一定时间内保持系统的完整性。
A. 正确
B. 错误
解析：解析:个人经营类贷款主要用于满足借款人购买机械设备或临时性流动资金需求,因此,贷款期限一般较短,通常为3~5年。
A. 代理期间届满或者代理事务完成
B. 被代理人取消委托或者代理人辞去委托
C. 被代理人失踪
D. 代理人丧失民事行为能力
解析：解析:有下列情形之一的,委托代理终止:rn(1)代理期间届满或者代理事务完成;rn(2)被代理人取消委托或者代理人辞去委托;rn(3)代理人丧失民事行为能力;rn(4)代理人或者被代理人死亡;rn(5)作为被代理人或者代理人的法人、非法人组织终止。
A. 出质人所有的、依法有权处分并可移交质权人占有的动产
B. 汇票、支票、本票、债券、存款单、仓单、提单
C. 依法可以转让的基金份额、股权
D. 依法可转让的商标专用权、专利权、著作权中的财产权等知识产权
E. 依法可以质押的其他权利
解析：解析:商业银行可接受的财产质押为:①出质人所有的、依法有权处分并可移交质权人占有的动产;②汇票、支票、本票、债券、存款单、仓单、提单;③依法可以转让的基金份额、股权;④依法可转让的商标专用权、专利权、著作权中的财产权等知识产权:⑤依法可以质押的其他权利。
A. 违约概率下降
B. 风险损失降低
C. 违约损失率下降
D. 违约风险暴露下降
E. 组合限额降低
解析：解析:采用内部评级法计量信用风险监管资本时,信用风险缓释功能体现为违约概率(如保证的替代效果)、违约损失率[如抵(质)押和保证的减轻效果]或违约风险暴露(如净额结算)的下降。
A. 贷款专户
B. 贸易专户
C. 还贷专户
D. B股交易专户
解析：解析:单位资本项目外汇账户包括贷款专户、还贷专户、发行外币股票专户、B股交易专户。
A. 久期缺口为正时,如果市场利率下降,则商业银行的流动性减弱
B. 久期缺口为负时,如果市场利率上升,则商业银行的流动性减弱
C. 久期缺口的绝对值越大,利率变化对银行整体价值的影响越小
D. 久期缺口为零时,利率变动对商业银行的流动性没有影响
解析：解析:A项,当久期缺口为正值时,如果市场利率下降,则资产价值增加的幅度比负债价值增加的幅度大,流动性增强;B项,当久期缺口为负值时,如果市场利率上升,则资产价值减少的幅度比负债价值减少的幅度小,流动性增强;C项,久期缺口的绝对值越大,利率变化对商业银行资产和负债价值的影响越大,对其流动性的影响也越显著。
A. 商业银行在为客户提供一次性金融服务时,不需要客户出示身份证明文件
B. 客户身份资料在业务关系结束后,客户交易信息在交易结束后,均应当至少保存五年
C. 商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责
D. 通过第三方识别客户身份的,如第三方未采取客户身份识别措施,由商业银行承担未履行客户身份识别义务的责任
解析：解析:商业银行在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记。
A. 人员管理
B. 监控对账
C. 考评管理
D. 信息系统控制
解析：解析:选项B不正确,监控对账是属于内部控制的主要措施。
A. 外部欺诈/盗窃
B. 业务外包
C. 监管规定
D. 自然灾害
E. 恐怖威胁
解析：解析:除了选项以外还包括:洗钱、政治风险。
A. 操作风险管理报告
B. 操作风险专项报告
C. 操作风险监测报告
D. 操作风险评估报告
E. 操作风险损失事件报告
解析：解析:操作风险报告主要包括操作风险管理报告、操作风险专项报告、操作风险监测报告、操作风险损失事件报告。
